Головному офісі ВАТ КБ «Східний» в Хабаровську, так як не має економічного сенсу відкривати відділи у всіх регіонах Росії, там будуть знаходитися Персональні менеджери по роботі з клієнтами , які будуть підпорядковуватися Відділу за індивідуальним обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності та старшому менеджеру з продажу банківських послуг.
Сутність інформаційного забезпечення полягає в придбанні і відновленні, необхідних для ведення бізнесу, баз даних. У першу чергу це відноситься до програмного комп'ютерного забезпечення. Для цих цілей буде залучена велика російська компанія Нікотех Інтернешнл, здатна на законних підставах поставити необхідну програмне забезпечення. ТОВ «Нікотех Інтернешнл» є розробником програмного забезпечення PBS 2.1 і надає повний спектр послуг з впровадження та технічного супроводу системи. У рамках проекту з впровадження системи компанія справить наступний комплекс послуг:
обстеження бізнес-процесів замовника в області приватного банківського обслуговування клієнтів з метою визначення функціонального місця системи PBS 2.1 як в ієрархії інформаційних систем підрозділу, так і банку в цілому (15000 рублів); ??
інтеграцію системи PBS 2.1 з АБС, фінансово-бухгалтерськими системами, системами класу CRM і іншими інформаційними системами, використовуваними в банку (92 000 рублів); ??
адаптацію системи під специфічні потреби замовника (40000 рублів); ??
розгортання системи, навчання персоналу банку (персональних менеджерів, керівництва, технічного персоналу) і дослідна експлуатація системи (60000 рублів).
Кадрове забезпечення спрямоване на підвищення рівня кваліфікації працівників відділу по індивідуальному обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності Банку. Всі працівники відділу один раз на рік будуть проходити спеціалізовані тренінги та семінари для підвищення рівня професіоналізму і особистого зростання.
Інші змінні витрати Відділу будуть включати в себе витрати на канцелярські товари; оплату рахунків за електроенергію; паливо, витраченого на службові поїздки Персональних менеджерів; послуги зв'язку; інші витрати з розрахунку на один календарний місяць.
У таблиці 13 представлені статті витрат на утримання Відділу за індивідуальним обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності.
Таблиця 13 - Вміст відділу за індивідуальним обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності без урахування інфляції, 2012-2014 рр. (тис. руб.)
Стаття расходовПеріодСтоімостьСумма1.Зарплата працівникам: Помічник Голови Ради Директорів з обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної деятельності36 мес178,4 6422,4178,4 6422,4Начальнік отдела36 мес144,95 5218,2144,95 5218,2Заместітель начальника отдела36 мес111, 5 4014111,5 4014Юріст36 мес66,92408,4Переводчік36 мес44,61605,6Старшій менеджер36 мес81,22923,2Персональние менеджери (7 чол.) 36 мес66,9 * 716852,8Прочіе витрати: 2.Обеспеченіе відділу програмними средствамі2232233.Прочіе змінні витрати отдела205,87408 , 84.Непредвіденние расходи20,5738Ітого: 47814,4
Таким чином, динаміка загальної кількості витрат має висхідну «хвилеподібну» форму. Це говорить нам про вибірковий підхід при розробці заходів ВАТ КБ «Східний» щодо вдосконалення банківського обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності.
. 2 Оцінка ефективності пропонованих рекомендацій
Близько 5% від усієї кількості клієнтів ВАТ КБ «Східний» складають суб'єкти зовнішньоекономічної діяльності, отже, можна розраховувати на деяке збільшення частки суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності в клієнтської структурі банку «Східний». У середньому в рік корпоративні клієнти-суб'єкти зовнішньоекономічної діяльності Хабаровського філії здійснюють розрахунки на суму 1143000 тис. Руб. Таким чином, Філія отримує прибуток у розмірі комісійних, при середньому відсотку 7%, 80010 тис. Руб. на рік. Загальна середньорічна кількість угод, супроводжуваних Філією Банку у сфері зовнішньоекономічної діяльності становить 144 шт. Таким чином, середня виручка на одну операцію становить 555625 руб. За прогнозами фахівців маркетингового відділу ВАТ КБ «Східний» за умови впровадження Відділу за індивідуальним обслуговування суб'єктів зовнішньоекономічної діяльності кількість угод підприємствами-клієнтами в Хабаровському філії буде рости в середньому на 35 шт. на рік.
З цього випливає, що за перший рік Хабаровський філія Банку «Східний» отримає дохід у розмірі:
шт. х 555625 тис. руб. =94 456,87 тис. Руб.;
за другий: 214 шт. х 555625 тис. руб. =118 903,75 тис. Руб.;
за третій: 247 шт. х 555625 тис. руб. =137 2...
