ійних витрат за проектом (відсотки за кредитами (позиками), плата за гарантію уряду, комісії банків та інші платежі - зазначити) - всего16376, 9177112282,698188,4594094,2340942,29 IV . Сумарна потреба в інвестиціях (стор. 5 + р. 10) 53770,06813713,148694,3864817,3380994,92
.2 Джерела фінансування інвестиційних вкладень
Джерела фінансування вибираються виходячи з їх доступності для організації та умов надання грошових коштів.
З таблиці 7.2 видно, що сумарна потреба в інвестиціях для реалізації проекту становить 80 994 USD. З них 3% - частка власних коштів, які складають внески акціонерів товариства, і 97% - позикові кошти. Джерелом формування позикових коштів є банківський кредит. Аналіз банків, готових надати кредит у розмірі необхідної суми показав, що найбільш вигідні умови надання кредиту у В«БелагропромбанкВ». Даний банк, незважаючи на велику загальну частку позикових коштів, необхідних підприємству, готовий надати необхідну суму в кредит на 4 роки під ставку 13% на рік. br/>
Таблиця 7.5 - Умови надання кредиту
Умови надання кредітаЗначеніеСрок надання (років) 4Годовая процентна ставка13% Відсоток. ставка возмещ. з бюджету частини відсотків за кредіту0Отсрочка по виплаті основного боргу (років, місяців) 0Дата початку виплати основного боргу (місяць, рік)/відсотків (місяць, рік) Січень 2013Періодічность погашення основного долга/процентов1 годДата закінчення погашення (місяць, рік) грудня 2016
7.3 Повернення інвестиційних вкладень
Умови надання кредиту припускають, що сума кредиту береться одноразово, а повернення здійснюватиметься у кілька етапів. Виходячи з таких умов, підприємство вибирає таку схему повернення позикових коштів як рівномірне погашення основної суми боргу. Розрахуємо суми основного боргу підприємства перед кредитором, а також розрахуємо суми нарахованих відсотків по кожному року. Дані щодо погашення довгострокових кредитів і позик зведемо в таблицю 7.4. br/>
Таблиця 7.4 - Розрахунок погашення довгострокових кредитів і позик
№ Найменування показателейПо Періоди (років) реалізації проектаВсегоп/п20132014201520161Сумма одержуваного кредиту, займа36393, 15 2Задолженность на початок года36393, 1527294,86218196,589098,288 х3Сумма основного долга9098, 28769098,28769098,2889098,28836393,154 Нараховано процентов16376 , 91712282,6888188,4594094,22940942,296 Погашення основного долга9098, 28769098,28769098,2889098,28836393,157 Погашення процентов16376, 91712282,6888188,4594094,22940942,298 Разом погашення заборгованості (стор. 6 + р. 7 + р. 8) 25475, 20521380,9717286,7513192,5277335,449 Заборгованість на кінець года27294, 86218196,5759098,2880 х
Сума відсотків за чотири роки склала - 40 942,29 USD. У загальній сумі за чотири роки підприємство погашає заборгованість рівну 77 3...
