у від реалізації, інших показників фінансового плану;
складання відомостей про надходження коштів та довідок про хід виконання показників фінансового плану та фінансового стану.
. Контрольно-аналітична робота. Фінансова служба здійснює постійний контроль за виконанням показників фінансового, касового і кредитного планів, планів по прибутку і рентабельності, стежить за використанням за призначенням власного і позикового оборотного капіталу, за цільовим використанням банківського кредиту. У цьому їм надає велику допомогу бухгалтерія.
6. Страховий захист підприємства
ТОВ «Макінтош» користується послугами страхової компанії РОСНО. РОСНО є однією з найбільших страхових компаній в Росії.
У 2009 р. страховий захист підприємства здійснюється відповідно до вимог спеціальної програми, запропонованої страховою компанією «РОСНО».
Метою програми страхового захисту ТОВ «Макінтош» є здійснення економічно ефективної страхового захисту підприємства від ризиків, що представляють загрозу бізнесу, життю та здоров'ю працівників, а також майновим інтересам.
У якості видів страхування, відповідних ризиків, супутнім операційної діяльності ТОВ «Макінтош», а також видів страхування, реалізація яких визначається вимогами відповідних фінансових інститутів, в 2009 р. визначені наступні види страхування:
обов'язкове страхування (обов'язкове страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів);
страхування майнових інтересів підприємства від катастрофічних ризиків;
страхування відповідальності директорів і посадових осіб;
соціально значущі види страхування (добровільне медичне страхування працівників, страхування працівників від нещасних випадків);
страхування майнових інтересів підприємства від ризиків, що представляють загрозу бізнесу, та ін
Реалізація конкретних видів (напрямів) страхування проводиться з урахуванням результатів оцінки майна для цілей страхування (оцінка здійснюється незалежними оціночними компаніями, визнаними на вітчизняним ринку оціночних послуг).
У порівнянні з 2008 р. для ряду видів страхування були збільшені обсяги покриття.
У цінах, порівнянних з 2008 р., витрати на реалізацію Програми страхового захисту підприємства в 2009 р. зменшилися приблизно на 14.4%.
7. Взаємовідносини підприємства з комерційними банками
Договір на розрахунково-касове обслуговування - договір між Північним банком Ощадбанку Росії Архангельське відділення № 8637 і ТОВ «Макінтош», який визначає порядок функціонування відповідного розрахункового рахунку. У відповідності з договором Північний банк Ощадбанку Росії Архангельське відділення № 8637 прийняв на себе ряд зобов'язань:
проводити за рахунком ТОВ «Макінтош» в межах своєї компетенції всі види банківських операцій, передбачених чинним законодавством;
забезпечувати збереження всіх грошових коштів, що надійшли на рахунок ТОВ «Макінтош»; проводити операції зі списання коштів з рахунку підприємства за безготівковими розрахунками за його дорученням;
