О.
3) Клієнт - юридична особа, яка займається ТУРИСТИЧНО діяльністю. p> 4) Клієнт - юридична особа, что одержує фінансову допомог від нерезидентів України чі надає фінансову допомог на адресою нерезидентів України.
5) Клієнт (фізична особа) є особою, яка обіймає (обіймала) посаду, відповідно до Якої має (мала) шірокі владні Повноваження (керівній склад: центральних и місцевіх органів ДЕРЖАВНОЇ віконавчої власти; місцевого самоврядування; осередків політічніх партій), або є членом Сім'ї Такої особини.
6) Клієнт - юридична особа, что є неприбутковості Громадському організацією (крім організацій, что діють под егідою загальновідоміх міжнародніх організацій).
7) Клієнт юридична особа, что здійснює зовнішньоекономічні Операції. p> 8) Клієнт - юридична особа займається грального бізнесом (підпріємніцькою діяльністю, яка НŠ​​є реалізацією ПРОДУКЦІЇ (товарів, робіт, послуг), что пов'язана з отриманням грального закладами (казино, тоталізатор, букмекерська контора, зал гральних автоматів та Другие гральні місця) доходу у вігляді виграш та Платні за проведення азартних ігор та Парі).
9) Клієнт - юридична особа займається діяльністю, пов'язаною з реалізацією, ВРАХОВУЮЧИ комісійну, предметів мистецтва й антікваріату.
10) Клієнт - юридична особа займається торгівлею (посередництво в торгівлі) нерухомости Майні.
Всім іншім Клієнтам прісвоюється НИЗЬКИХ ризико.
Банк оцінює репутацію клієнта за наявністю негатівної ІНФОРМАЦІЇ про нього. У разі відсутності негатівної ІНФОРМАЦІЇ про клієнта его репутація оцінюється як В«задовільнаВ», в разі наявності негатівної ІНФОРМАЦІЇ про клієнта его репутація оцінюється як В«НезадовільнаВ» [7, ​​38]. p> Ідентіфікація клієнта здійснюється на підставі орігіналів документів, представлених Клієнтом, або належноє чином засвідченіх їх Копій, а такоже у разі спожи на підставі ІНФОРМАЦІЇ, одержаної від органів ДЕРЖАВНОЇ власти, банків, других юридичних ОСІБ, та за результатами проведених ЗАХОДІВ Щодо збору ІНФОРМАЦІЇ про клієнта з других джерел (відповідно до статьи 64 Закону України В«Про банки и банківську діяльність В»).
Джерелом одержании відповідної ІНФОРМАЦІЇ может слугуваті такоже офіційний лист від клієнта - Юридичної особини Із зазначенням відповідної ІНФОРМАЦІЇ за підпісом директора, скріпленій печатка організації.
Надані Клієнтом належноє чином Засвідчені копії документів, копії представлених ним орігіналів документів та Другие документи (у тому чіслі опітувальнікі), что є підставою для ідентіфікації Юридичної або ФІЗИЧНОЇ особині, мают містітіся у деле клієнта и зберігатіся ПРОТЯГ термінів, визначених законодавством України. p> Ідентіфікація Особи не є обов'язковою у разі:
- проведення фінансової Операції особою, что раніше булу ідентіфікована;
- Укладення Угод между банками, зареєстрованімі в Україні.
Если особа Діє як представник Іншої особини або у працівника банку вінікає сумнів Стосовно того, что ця особа Діє від власного имени, або вигодоодержувачем є Інша особа, то працівник банку зобов'язаний ідентіфікуваті такоже ту особу, якові представляет клієнт, або яка є вигодоодержувачем. Если Встановити третю особу, на имя Якої відкрівається рахунок, Неможливо, Працівникам банку звітність, прізупініті процес Відкриття Рахунку до одержании повної ІНФОРМАЦІЇ про можливіть бенефіціара по Рахунку.
У разі Виникнення сумніву Щодо достовірності відомостей або документів, НАДАННЯ Клієнтом, працівник банку разом Зі службою банківської безпеки банку з урахуванням ступенів ризику Здійснення ЦІМ Клієнтом операцій з легалізації доходів, одержаних злочинний шляхом, здійснюють перевірку відомостей або документів Шляхом Здійснення запиту до відповідніх установ, что бачили документ або володіють інформацією, НАДАННЯ Клієнтом до банку.
Під годину Вивчення установчо документів Юридичної особини та документів, что підтверджують ее державну реєстрацію, слід пріділіті особливая увага:
- оформленню установчо документів (ВРАХОВУЮЧИ ВСІ зареєстровані Зміни) та документів, что підтверджують ее державну реєстрацію;
- видам ДІЯЛЬНОСТІ та операціям, Які проводити клієнт;
- складу засновніків Юридичної особини та ее пов'язаних ОСІБ;
- структурі органів управління Юридичної особини та їх Повноваження;
- розміру зареєстрованого та сплаченого статутного фонду.
Під годину встановлення кореспондентськіх відносін працівник банку з `ясовує, чи вжіває кореспондент належноє ЗАХОДІВ для Запобігання легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочинний шляхом.
Забороняється встановлюваті кореспондентські отношения з фінансовімі установами-нерезидентами, Які НЕ вжівають або вжівають недостатніх ЗАХОДІВ для Запобігання легалізації (відміванню) доходів, одержаних злочинний шляхом, або НЕ мают ФІЗИЧНОЇ прісутності (банки Оболонки, Віртуальні банки).
Уточнення ІНФОРМАЦІЇ Щодо ідентіфікації т...
