а Вивчення клієнта здійснюються не рідше одного разу на рік, ЯКЩО ризико проведення Клієнтом операцій з легалізації (відмівання) доходів, одержаних злочинний шляхом, оцінено як високий. Для других КЛІЄНТІВ Термін уточнення ІНФОРМАЦІЇ не винних перевіщуваті трьох років.
Інформація Щодо ідентіфікації та Вивчення клієнта підлягає обов'язковому уточненням у разі:
- Зміни власника істотної участі;
- Зміни Місцезнаходження (проживання) власника Рахунку;
- внесення змін до установчо документів;
- Закінчення рядок Дії НАДАННЯ документів.
Если ризико проведення Клієнтом операцій з легалізації (відмівання) доходів, одержаних злочинний шляхом, оцінюється банком як високий, то операціям такого клієнта пріділяється підвіщена увага.
Если ризико проведення Клієнтом операцій з легалізації (відмівання) доходів, одержаних злочинний шляхом, оцінюється банком як високий, те банк может направіті свого працівника на місце Здійснення Клієнтом своєї ДІЯЛЬНОСТІ з метою перевіркі наданої Клієнтом ІНФОРМАЦІЇ.
Если клієнт відмовляє працівнику банку в наданні необхідніх для его ідентіфікації документів або відомостей чг Умисне надає неправдіві Відомості про себе, то працівник банку відмовляє клієнту у відкрітті Рахунку або его обслуговуванні. Забороняється вступаті в ДОГОВІРНІ отношения з Клієнтом - юридичною чг фізічною особою, ЯКЩО вінікає сумнів Стосовно того, что вона Діє НЕ від власного имени.
Если во время Здійснення ідентіфікації клієнта вінікає мотивовано підозра Щодо Надання ним недостовірної ІНФОРМАЦІЇ або навмісного Надання ІНФОРМАЦІЇ з метою Введення в Омані, то інформація про фінансові Операції цього клієнта надається до Уповноваженого органу.
Для ідентіфікації и Вжиття достатніх, на мнение банку, ЗАХОДІВ для підтвердження особини клієнта - Юридичної особини та для забезпечення спроможності банку Виконувати правила внутрішнього фінансового МОНІТОРИНГУ та програми его Здійснення, у тому чіслі Щодо Виявлення ФІНАНСОВИХ операцій, что мают сумнівній характер, банк має право вітребуваті Передбачення законодавством інформацію, яка стосується ідентіфікації цієї особини та ее керівніків, у органів ДЕРЖАВНОЇ власти, Які здійснюють нагляд та/або контроль за діяльністю цієї Юридичної особини, банків, других юридичних осіб, а такоже Здійснювати передбачені законодавством заходь Щодо збору Такої ІНФОРМАЦІЇ з других джерел. Вказані органі ДЕРЖАВНОЇ власти, банки, Другие юридичні особини зобов'язані ПРОТЯГ десяти робочих днів з дня Отримання запиту безоплатно надаті банку таку інформацію.
Для ідентіфікації клієнта - ФІЗИЧНОЇ особини та Вжиття достатніх, на мнение банку, ЗАХОДІВ для підтвердження его особини банк має право вітребуваті інформацію, яка стосується ідентіфікації цієї особини, у органів ДЕРЖАВНОЇ власти, банків, других юридичних осіб, а такоже Здійснювати заходь Щодо збору Такої ІНФОРМАЦІЇ про Цю особу, яка є необхідною для Виконання правил внутрішнього фінансового МОНІТОРИНГУ та програм его Здійснення, у тому чіслі Щодо Виявлення ФІНАНСОВИХ операцій, что мают сумнівній характер. Вказані органи ДЕРЖАВНОЇ власти, банки, Інші юридичні особини зобов'язані ПРОТЯГ десяти робочих днів з дня Отримання запиту безоплатно надаті банку таку інформацію.
Если на Рахунка клієнта, Який віднесеній до категорії з В«скроню ризикоВ», відсутній ПРОТЯГ 1 року рух коштів, то такий клієнт класіфікується як клієнт з В«НИЗЬКИХ ризикоВ», и особа, відповідальна за ведення анкети клієнта, вносити відповідні Зміни до анкети.
Перегляд класіфікації КЛІЄНТІВ відповідно до ОЦІНКИ ризику Здійснення ними операцій, что могут буті пов `язані з легалізацією (відміванням) доходів, одержаних злочинний шляхом, або фінансуванням тероризму, здійснюється працівнікамі банку, Які обслуговують КЛІЄНТІВ и відкрівають їм рахунки, один раз на рік у первом кварталі и в подалі щоквартально ними ж здійснюється контроль за клієнтами, переведеними до категорії з В«НИЗЬКИХ ризикоВ». У разі ЯКЩО клієнт, переведень до категорії з В«НИЗЬКИХ ризикоВ», відновлює співпрацю з банком и з'являється рух коштів на его Рахунка, ВІН вновь відносіться до категорії КЛІЄНТІВ з В«скроню ризикоВ».
Відповідні структурні підрозділі центрального апарату банку зобов'язані Здійснювати (НЕ рідше одного разу на квартал) перевіркі існуючіх КЛІЄНТІВ - власніків Карткова рахунків, підпріємств торговли (услуг) та афіліатівніх членів Платіжної системи на предмет внесення до переліку (В«чорного спискуВ») Управление контролю за ІНОЗЕМНИМИ активами Казначейства США.
2.5 Комунікаційна підтримка
Комунікаційну підтрімку створює середовище Internet та електронна пошта.
Електронний розрахунковий документ ТА ЙОГО паперова форма мают однаково Юридичним силу з Паперове Розрахунковим документом.
Зміст електронного розрахункового документа, шифр, ключі та паролі, за помощью якіх віконується его захист, а такоже інформаці...
