Депозітние та ощадні сертіфікатиТабліца 1 п.15.3.200Векселя та банківські акцептиТабліца 1 п.15.3.300Обязательства по сплаті процентовТабліца 1 п. 15.411Справочно: Прострочені обязательстваТабліца 1 п. 15.5С00Средства в расчетахТабліца 1 п. 16.100Кредіторская задолженностьТабліца 1 п.16.2011Прочіе пассівиТабліца 1 п. 16.300Всего обязательствТабліца 1 п. 17.С262
Структура зобов'язань за 2007 рік,%
В
Структура зобов'язань за 2008 рік,%
В
Розглянемо структуру зобов'язань. З таблиці випливає, що залучені кошти на початок аналізованого періоду року займають 529806469 тис.руб., А на кінець 467545080 тис.руб., Зменшилися на 62261389 тис.руб.Прівлеченние кошти є реальним ресурсом банку, вкладення якого приносить дохід. Оптимальним у структурі є наступні співвідношення: кошти КО 112,2%, кошти на рахунках банків-кореспондентів 616,9%, вклади фіз.осіб 201,5, кошти населення 140,7%, векселі і банківські акцепти 472,5%, кредиторська заборгованість 884,5%. Зменшення залучених коштів відбулося за рахунок зменшення міжбанківських кредитів на 76,6%, депозитів до запитання фіз. осіб на 37,2%, випущених боргових зобов'язань на 47,2%, облігацій на 48%.
Найбільшу вагу в структурі зобов'язань займають кредити (депозити), отримані від Банку Росії 16%, кошти клієнтів (Не КО) 19%, кошти юр.осіб 16% і кредиторська заборгованість 11%.
9. Структура зобов'язань по терміновості
Найменування показателяУсловное позначення або формула расчета1 січня 2007года1 січня 2008годІзмененіеТР,% Залучені средстваПС146351202288008021141656819197 Депозити та інші залучені кошти до востребованияПСпп130344529417909791144645310, 4Межбанковскіе кредити (депозити) отримані (залучені) Таблиця 1 п.15.1.2.10000Кредіти (депозити) , отримані від Банку РоссііТабліца 1 п.15.1.3.10000Депозіти до запитання юр.ліцТабліца1 п.15.2.1.30000Средства бюджетів всіх рівнів, Мінфіну, суб'єктів РФ і органів місцевого самоврядування до востребованіяТабліца1 п.15.2.2.1.10000Депозіти до запитання фіз.ліцТабліца1 п .15.2.3.230344523808784774332125,5 Міжбанківські кредити (депозити), залучені на срокТабліца 1 (п.15.2.1.2-п. 15.1.2.1) 359969078420262-2757664523,4 Термінові кредити (депозити), отримані від Банку РоссііТабліца1 п.15.1.3 * 15.1. 3.1-15.1.3.6076980000769800000Проссроченная задолженностьТабліца1 15.1.40000По міжбанківськими кредитами (депозитами) Таблица1 п.15.1.4.10000По кредитами (депозитами), отриманими від Банка РоссііТабліца1 п.15.1.4.20000Срочние депозити юр.ліцПСпп367311934692440431932109102, 9Срочние депозити Мінфіну, суб'єктів РФ і органів місцевого самоуправленіяПСб229000001500000-140000051, 7Средства населеніяПСн9516956113903131873357119, 7Випущенние боргові зобов'язання, в т.ч.Псдо2396722012645107-1132211352, 8Собственние боргові інструменти з вичерпаним срокомТабліца1 15.3.4.С0000Просроченние обязательстваТабліца1 п.15.5.С0000Неоплаченние розрахунк...
