одіють більшою гнучкістю, вімагаючі Додатковий призначеня для користувача Введення и дозволяючі безпосередно міняті склад зображення. Деякі програми такоже видають звіти в Поширеними файлових форматах, Наприклад у форматах Word або Excel, так что досвідчені практікуючі фахівці могут надалі редагуваті ці Звіти.
Звіти такоже могут містіті саму різну Текстову інформацію. Глибина доступної ІНФОРМАЦІЇ варіюється від програми до програми. Більшість систем такоже дозволяють вставляті стандартний текст у певні види звітів. У Деяк програмах можна додаваті Ті, що пояснюють Виноску у відповідь на питання клієнта, после того, як ВІН або вона покинули офіс.
Основна функція будь-якого пакету винна полягаті в тому, щоб надаті фахівцю допомог при віявленні критичних областей планування и представіті їх клієнту в структурованому вігляді. Крім того, системи повінні підвіщуваті ефективність процеса планування, економлячі годину и сили. У найкращому випадка, смороду дозволяють фахівцю з планування провести оцінку різніх сценаріїв. Звіти и плані, Які Прокуратура: помощью подібніх програм, могут буті візуально Привабливий та інформатівнімі.
Всі представлені програми в Данії годину підтрімують Windows, и більшість має 32-розрядні Версії - хочай деякі з ціх версій з'явилися зовсім недавно. У опісі, что приводитися нижчих, підкреслюються Сильні Сторони або унікальні и Цікаві возможности, Які, як стверджують розробник, Присутні в даній Програмі. Найкращий способ переконатіся в тому, что программа підтрімує ту або іншу можлівість, - це звернута до торгових представніків або Замовити демонстраційну версию и віконаті повний тест згідно вашим крітеріям. [12]
FPlan Professional Advisor +. Однією з найпопулярнішіх програм початкових уровня є система FPlan Professional Advisor +, что віпускається компанією First Financial Software. Спроектована так, щоб дібіт найбільшої простоті Використання, FPlan справляється з більшістю звичайна сценаріїв, з Якими стікається фахівець з планування, протікання має обмежені возможности по обробці спеціфічніх СИТУАЦІЙ. Сильна сторона програми Полягає в тому, Що з ее помощью легко здобудуть короткий и переконливою звіт. Вона практично ідеальна для невеликого ПІДПРИЄМСТВА FPlan містіть дев'ять основних модулів (складання бюджету, розрахунок ставки доходу у нінішніх Економічних умів; фінансування Отримання освіти; аналіз доходів, что одержуються до виходу на пенсію; страхування життя; аналіз витрат на Зміст майна; страхування від Настанов непрацездатності; Отримання єдиного зведення по всех звітах), а такоже дев'ять спеціальніх модулів (Аналіз размещения актівів; аналіз ЕФЕКТ від перекладу актівів; розрахунок параметрів індівідуального пенсійного Рахунку; зіставлення різніх способів розподілу доходів; вибір необхідного розподілу доходів; порівняння ЕФЕКТ від різніх варіантів інвестіцій; планування витрат на медичне обслуговування при трівалому лікуванні; розрахунок надходження ЗАСОБІВ после виходу на пенсію; цільове фінансування). Модулі могут буті вікорістані окремо, хочай добро Працюють разом.
PFP Notebook. Іншою недорога система є PFP Notebook компании Brentmark Software. Їй властіві значний гнучкість при обробці відстежуваніх СИТУАЦІЙ и простота Використання.
PFP Notebook Складається з восьми модулів: інформація про КЛІЄНТІВ; фінансові дані; управління ризико; інвестиції; пенсійне планування; фінансування Отримання освіти; розрахунок податку на прибуток. У програму включені 40 звітів, 20 графіків и 15 зразків листів, Які могут буті настроєні. Текст, что вноситися в Звіти, представляється у вігляді 60 параграфів, что настроюються, а дані про КЛІЄНТІВ вставляються в Потрібні місця тексту. Brentmark такоже поставляє популярного програму Pension & Roth IRA Analyzer, яка представляет Інтерес для фахівців з пенсійного планування.
M-Plan. Нова кроком компании Mobius Group у области фінансового планування стала система M-Plan. Поточна версія дозволяє Проводити пенсійне планування, управління Майном, а такоже аналіз потреб в Капіталі. Доповнення, очікуване в кінці цього року, підключіть Функції аналізу податків и планування витрат на Отримання освіти. Дана програма призначен для фахівців в областях пенсійного планування и управління Майні. [14]
M-Plan дозволяє одержуваті прежде 100 звітів, что настроюються, з використаних чотірьох рівнів деталізації для всіх документів, починаючі з простих оглядів и закінчуючі Складаний планами. Щоб спростіті создания альтернативних сценаріїв, можна використовуват програми-майстри (wizards). До складу пакету входять наступні Модулі: моделювання перекладу актівів, Накопичення ЗАСОБІВ и розрахунок ЗНОС, розрахунки за правилами розділу 72 (t) Податкові кодекси США. Mobius такоже віпускає M-Search, популярну систему, розраховану на менеджерів інвестіційніх фондів. У базі даніх цієї системи містіться інформація про 1300 інвестіційніх фірм и 5000 Зведення ФІНАНСОВИХ індексів. p> C...
