heshire Financial Planning Suite. Просунути фахівцям з планування слід звернути уваг на пакет компании Cheshire Software. Его сильною стороною є інтеграція даніх и здатність Виконувати складні обчислення. Вхідній в пакет модуль размещения актівів может збіраті разом дані за мінулі періоді по 11 категоріям актівів, дозволяючі вводіті Відомості про спеціфічні активо клієнта и добро обчіслюваті кріві граничного уровня (frontier curves). Модуль управління розподілом пенсійніх и других виплат может використовуват три Різні Способи розрахунку платежів відповідно до розділу 72 (t) Податкові кодекси США. Модуль планування витрат на Отримання освіти Включає базу даніх з вартістю навчання в 300 коледжа и універсітетах. Інструментарій управління ІНВЕСТИЦІЯМИ дозволяє безпосередно переглядаті и маніпулюваті активами клієнта. [7]
Cheshire Financial Planning Suite Складається з Наступний модулів: пенсійне планування, довірче управління Майном, планування размещения актівів, страхування ЖИТТЯ І страхування від ВТРАТИ працездатності, розрахунок Копійчаної потоків и розміру стану, фінансування Отримання освіти, управління розподілом пенсійніх и других виплат. Ці Модулі могут отрімуватіся и використовуват як Незалежності один від одного, так и в рамках одного пакету. Возможности сумісного Використання даніх роблять всю Накопичення інформацію доступною будь-якому модулю. Крім того, система зберігає зроблені раніше Звіти.
MasterPlan. Системи, что тяжіють до верхніх сегментів прайси, Такі, як MasterPlan, мают больше можливіть и набагато гнучкіше, чем Менш Дорогі програми, хоч и вімагають больше годині на свое Вивчення. Нова Windows-версия MasterPlan (яка винна булу Війт до моменту Публікації цієї статьи) має графічний інтерфейс, что настроюється. Нова масштабована технологія баз даних SQL підвіщує Продуктивність и розшірюваність системи. MasterPlan має возможности моделювання, одноразове введення даніх, а такоже підтрімує інтегровані режими побудова Запитів и сортуваннях ІНФОРМАЦІЇ. Екранах Введення клієнтськіх даніх могут опісуватіся користувачем, а дані спільно Використовують всіма модулями системи. Існують розшірені возможности Виконання сценаріїв "що буде ЯКЩО", что допомагають фахівцю з планування демонструваті ефект від тихий або других РІШЕНЬ, Причому прогноз можна відаваті на рядків до 55 років. Програма такоже здатн контролюваті співвідношення актівів и зобов'язань и створює звіт про фінансовий стан.
MasterPlan дозволяє формуваті Звіти з чотірьох тіпів ЕЛЕМЕНТІВ - графічніх збережений, текстові вставок, ОСНОВНОЇ Частини и підсумковіх результатів. Звіти можна експортуваті в Word для подальшої роботи з ними. Доступні багатая аналітичних режімів, включаючі оподаткування на федеральному Рівні и Рівні штатів, Грошові потоки, потреба в Капіталі, спожи при втраті непрацездатності, фінансування Отримання Утворення, оцінка бізнесу, аналіз нерухомості, размещения актівів, спожи при віході на пенсію, довірче управління Майном, балансовий звіт и звіт про розмір стану, рефінансування.
ExecPlan. Последнего по порядком, альо НЕ последнего по популярності є система ExecPlan компании Sawhney System. Ее сильна сторона Полягає в возможности обробляті ровері число можливіть сценаріїв "що буде ЯКЩО" при проведенні планування. Можна розглядаті безліч альтернативних сценаріїв, включаючі смерть и ВТРАТИ працездатності. Враховуються такоже Зміни в доходах, активах, витрати або зобов'язаннях, статус утріманця и сімейний податковий статус. Дохід может перераховуватіся щорічно. Розглядаються періоді годині від 1 до 100 років. Можна обчіслюваті Податкові Наслідки и Вплив на Грошові потоки продаж будь-якого активу, копійчаний витрат майбутніх періодів або інвестіцій.
За помощью больше 100 шаблонів, что настроюються, можна створюваті звітні документи по найважлівішіх майбутніх подіях, по управлінню нерухомістю, за наслідкамі моделювання управління наявний засобой и аналізу потреб в Капіталі. Звіти, створені ExecPlan, експортуються в Word и Excel з метою Внесення подалі змін. Клієнтські дані могут буті вставлені в будь-який звіт або експортовані в систему ОБРОБКИ ІНФОРМАЦІЇ про КЛІЄНТІВ dbCams. Вбудована графічна система містіть 35 різніх тіпів графіків, Якими можна маніпулюваті усередіні програми, одержуючі окремі зображення або вставляючі в Звіти.
Чи не можна такоже НЕ Сказати про неминучий и одночасно непередбачуваній Вплив, Який здійснює на фінансове планування Інтернет. Багатая сайтів, відкритих для вільного доступу, Наприклад, microsoft.com, netscape.com, quicken.com та Другие, предлагают возможности контролю за інвестіційнім портфелем, розраховуючі ВАРТІСТЬ последнего на Основі найсвіжішої рінкової ІНФОРМАЦІЇ. Даже п'ять років тому Неможливо Було уявіті, что потенційному інвестору буде Доступний такий об'єм ІНФОРМАЦІЇ, як СЬОГОДНІ [11]. Прото при складанні стратегічного фінансового плану для обережної спроможної людини всегда знайдеться місце для ...
