мовану на протидію легалізації злочинних засобів. Відповідно до них фінансові установи зобов'язані:
в—Џ не відкривати анонімні рахунки або рахунки клієнтів із завідомо фіктивними іменами;
в—Џ встановлювати справжність клієнта на основі офіційного або іншого надійного посвідчення особи і реєструвати інформацію про своїх клієнтів в момент встановлення ділових відносин або здійснення операцій;
в—Џ перевіряти законність існування і структуру організації клієнта шляхом отримання доказів реєстрації;
в—Џ переконатися в тому, що будь-яка особа, яка має намір діяти за дорученням клієнта, дійсно володіє повноваженнями для цього, а також засвідчити справжність цієї особи;
в—Џ протягом п'яти років зберігати всі необхідні реєстраційні записи за операціями (як внутрішнім, так і міжнародним), з тим щоб мати можливість оперативно надавати їх на вимогу компетентних органів. Інформація в таких записах повинна бути достатньою для того, щоб мати можливість відновити окремі операції (включаючи обсяги та види грошових коштів, якщо такі використовувалися), щоб при необхідності мати докази для можливого кримінального покарання;
в—Џ зберігати реєстраційні записи про встановлення автентичності клієнта (наприклад, копії або записи таких офіційних засвідчують документів, як паспорт, посвідчення особи, водійські права і подібні їм документи), архіви рахунків і ділову листування, принаймні, протягом п'яти років після закриття рахунку;
в—Џ звертати особливу увагу на всі заплутані, незвично великі операції і на всі незвичайні за своєю структурою угоди, які не мають явного економічного сенсу або очевидної законної мети;
в—Џ при яка виникла підозрі, що джерелом коштів є злочинна діяльність, своєчасно повідомляти про свої підозри до компетентних органів;
в—Џ НЕ попереджати своїх клієнтів про ті випадки, коли інформація про них передається в компетентні органи;
в—Џ фінансові установи повинні також розробити програми, спрямовані на боротьбу з "Відмиванням" грошей. Ці програми, як мінімум, повинні включати:
- розробку внутрішньої політики, методів і засобів контролю, включаючи призначення агентів з співпраці з компетентними органами на керівні посади та підготовку адекватних методів перевірки, забезпечують високі стандарти відбору при наймі службовців;
- постійно діючу програму навчання співробітників;
- контрольні функції для перевірки системи.
Ще одним з положень В«Сорока рекомендаційВ» є те, що фінансові установи, їх директори, відповідальні співробітники і службовці повинні бути захищені правовими нормами від кримінальної чи цивільної відповідальності за порушення будь-яких обмежень на розкриття інформації, передбачених договором або будь-якими правовими, директивними або адміністративними положеннями, якщо вони повідомляють про свої підозрах в компетентні органи, навіть не маючи точних відомостей про приховану кримінальної діяльності, і нез...
