віщення про постановці на облік в податковому органі (філії);
o Для відкриття розрахункового рахунку індивідуальному підприємцю чи фізичній особі, що займається приватною практикою, необхідно надати в банк:
o заяву на відкриття рахунку;
o заяву про надання інформації по телефону;
o заяву що підтверджують відомості про ліцензії;
o свідоцтво про державної реєстрації фізичної особи як індивідуального підприємця;
o свідоцтво про постановці на облік в податковому органі;
o картка з зразками підписів та відбитком печатки;
o паспорта підприємця та осіб які мають право підпису;
o інформаційне лист з Держкомстату про присвоєння кодів;
o виписка з Єдиного державного реєстру юридичних осіб;
o ліцензія (Дозвіл) на право здійснення діяльності, що підлягає ліцензуванню;
Для індивідуального підприємця або фізичної особи, що займається приватною практикою - нерезидентів при відкритті рахунків в доповненні надаються паспорт, міграційну карту, документ, що підтверджує право іноземного громадянина або особи без громадянства на перебування (проживання) в Україні.
У разі якщо на підприємстві, організації чи іншому юридичну особу вводиться арбітражне управління, то за рішенням суду призначається зовнішній керуючий. З дати введення зовнішнього управління припиняються повноваження керівника організації. При цьому в банк додатково надаються:
o копія виправдання арбітражного суду, завірена нотаріально або арбітражним судом;
o картка з зразками підписів і відбитком печатки.
4.1 Робота з рахунками юридичних осіб
Введення банківського рахунку клієнта здійснюється операційними працівниками, за якими це обслуговування закріплюється відповідно до вимог банку Россі та інших законодавчих актів на підставі договору банківського рахунку.
У договорі банківського рахунки обмовляється порядок роботи рахунки, права та обов'язки банку і клієнта, взаємна відповідальність, порядок оплати клієнтом послуг банку.
Операційний працівник, обслуговуючий рахунок, зобов'язаний зберігати конфіденційність інформації клієнта і відомостей про клієнта, а також про операції по його рахунку.
Розрахункові рахунки призначені та використовуються клієнтом для наступних цілей:
o зарахування виручки від реалізації продукції (робіт, послуг);
o врахування своїх доходів від позареалізаційних операцій;
o облік сум отриманих кредитів та інших надходжень;
o здійснення розрахунків з постачальниками, бюджетами за кодами бюджетної класифікації;
o розрахунків з працівниками та службовцями по заробітній платі та інших виплатах;
o розрахунків з банками за отриманими кредитами та відсотків по них;
o здійснення платежів за рішенням судів та інших органів, що мають право приймати постанови про стягнення коштів з рахунків юридичних осіб у безспірному порядку.
При відкритті валютного розрахункового рахунку одночасно відкривається транзитний валютний рахунок. Транзитні валютні рахунки використовуються для ідентифікації надходжень валюти на користь операцій згідно валютного законодавства Російської Федерації.
На транзитні валютні рахунки зараховуються в повному обсязі всі надходження іноземної валюти на користь резидента.
З транзитного валютного рахунки грошові кошти списуються:
o для здійснення продажу іноземної валюти, включаючи обов'язковий продаж частини валютної виручки;
o для оплати витрат та інших платежів, передбачених валютним законодавством Російської Федерації;
o для зарахування на поточний валютний рахунок резидента в цьому уповноваженому банку або на поточний валютний рахунок цього резидента (з попереднім зарахуванням на транзитний валютний рахунок), відкритий в іншому уповноваженому банку, наступних надходжень валюти:
o надходження іноземної валюти, що не підлягають обязазательной продажу. При перерахуванні зазначених коштів на поточний валютний рахунок резидента, відкритий в іншому уповноваженому банку, в платіжному документі проставляється відмітка В«обов'язкової продажу не підлягає ";
o частини валютної виручки, що перевищує розмір обов'язкового продажу. При перерахуванні зазначених коштів на поточний валютний рахунок резидента, відкритий в іншому уповноваженому банку, в платіжному документі проставляється відмітка В«обов'язковий продаж проведена В»;
o валютна вишкіл, в сумі раніше оплачених з поточного валютного рахунку резидента витрат та інших платежів;
o для повернення помилково надійшли на користь резидента грошових коштів.
Банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості, становлять банківську таємницю, можуть бути надані тільки самим клієнтом або їх представниками, а так само представлені в бюро кредитних історій на підставі і в поряд...
