ого регулювання.
У першому документі необхідно визначити:
перелік документів, що подаються банками (філіями) двох країн при відкритті один у одного рахунків в національних валютах і порядок легалізації поданих документів;
визначити вичерпний перелік операцій зі списання та зарахування коштів на кореспондентські та інші рахунки банків у національних валютах;
визначити види рахунків (кореспондентські рахунки «ЛОРО» і «НОСТРО» та депозитні рахунки);
позначити прийняті в міжнародній банківській практиці форми розрахунків і визначити використовувані для розрахунків види платіжних документів;
дозволити конверсію коштів, що знаходяться на рахунках у національних валютах, в будь-яку вільно конвертовану валюту (і назад) і одну валюту в іншу без обмежень, а також визначити право банків використовувати для конверсії договірної курс.
Найбільш значущим питанням в даному переліку є питання про операції, що проводятьсячерез рахунки, що відкриваються в національних валютах Росії та Китаю, оскільки обидві валюти в даний період є валютами з обмеженою конверсією. На нашу думку, доцільно проведення за кореспондентськими рахунками банків, розташованих в прикордонних регіонах наступних операцій:
конверсійні операції;
платежі з торговельних операцій і послуг;
платежі за фінансовими операціями;
- платежі по неторгових операціях.
До конверсійним операціям нами віднесені:
платежі банку-резидента в національній валюті за іноземну валюту (ВКВ), продану банком-нерезидентом;
платежі банку-резидента в національній валюті за іноземну валюту (національну валюту), продану банком-нерезидентом. До платежів з торговельних операцій і послуг нами віднесені:
1) платежі резидентів за продавані нерезидентами товари (надавані нерезидентами послуги, роботи, за надавані нерезидентами права на результати інтелектуальної діяльності, а також платежі за оренду рухомого майна), за винятком нерухомого майна та цінних паперів;
платежі резидентів на користь нерезидентів повертаються сум за невиконаним, розірваним, неналежним чином, виконаним договорами з реалізації товарів, надання послуг, робіт, передачу прав на результати інтелектуальної діяльності, інформації, договорами оренди;
отримання фізичними особами-нерезидентами виручки в національних валютах від реалізації фізичним особам товарів на прикордонних територіях (готівкою, без відкриття рахунку);
повернення залишку каси представництва або філії юридичної особи-нерезидента, який перевищує встановлений ліміт (готівкою);
платежі резидентів за реалізоване нерезидентами нерухоме майно, що перебуває на території країни резидента, а також платежі резидентів за оренду у нерезидентів нерухомого майна, що перебуває на території країни резидента.
До платежів по фінансових операціях нами віднесені:
1) надання банками-нерезидентами кредитів, позик банкам-резидентам;
2) розміщення банками-резидентами депозитів у банках-нерезидентах;
3) повернення банками-нерезидентами депозитів банків-резидентів;
сплата банками-резидентами процентних платежів банкам-нерезидентам за кредитами, позиками, депозитами;
повернення банками-резидентами сум позик, кредитів, наданих банками-нерезидентами;
6) зарахування на рахунок банку-нерезидента готівкової національної валюти, що ввозиться на територію відповідної держави в порядку, встановленому національними банками;
сплата резидентами нерезидентам дивідендів, купонних (процентних) платежів з цінних паперів, доходів від участі в капіталі юридичних осіб-резидентів;
платежі резидентів за договорами страхування на користь нерезидентів;
оплата резидентами акцій, часток участі в капіталі юридичних осіб-нерезидентів, придбаних у резидентів;
10) сплата резидентами сум нерезидентам від реалізації (погашення) цінних паперів, платежі резидентів на користь нерезидентів, пов'язані з операціями з терміновими і похідними фінансовими інструментами;
11) зняття з рахунку в банку-нерезидента готівкової національної валюти, що вивозиться з території відповідної держави в порядку, встановленому національними банками;
сплата банком-нерезидентом витрат уповноваженого банку на здійснення операцій за рахунком нерезидента (комісія за банківські послуги);
сплата банком-нерезидентом відсотків за користування грошовими коштами, що знаходяться на кореспондентському рахунку банку-резидента.
До платежів по неторгових опе...
