tify"> Для відкриття рахунку в банку подаються такі документи:
копія статуту підприємства, зареєстрованого у встановленому чинним законодавством порядку. p align="justify"> заяву про відкриття рахунку. p align="justify"> картка із зразками підписів осіб, яким надано право підписання документів, і відбитками печатки підприємства. p align="justify"> копії документів про реєстрацію як платників до Пенсійного фонду Російської Федерації і Фонд обов'язкового медичного страхування.
Після перевірки зазначених документів за розпорядженням керуючого банком розрахунковому рахунку підприємства присвоюється номер. По кожному підприємству в банку ведеться особовий рахунок для обліку руху грошових коштів. p align="justify"> При розрахунках між підприємствами, банками та державою застосовується календарна система розрахунків, тобто всі платежі з розрахункового рахунку, включаючи відрахування до бюджету і виплату заробітної плати, проводяться в порядку календарної звітності (в порядку їх надходження в банк ). p align="justify"> Платежі за безготівковими розрахунками банк виробляє з дозволу власника розрахункового рахунку. Лише при платежах фінансовим органам за простроченими податках, за наказами арбітражу, при погашенні прострочених позичок, списання грошових коштів з розрахункового рахунку проводиться без його згоди, тобто примусово по інкасовому дорученням. p align="justify"> ВАТ В«СеверяночкаВ» має розрахунковий рахунок в одному банку: ВАТ Комірегіонбанк В«УхтабанкВ», відкритий у 1998 році.
Основними документами за операціями на розрахунковому рахунку ВАТ В«СеверяночкаВ», вироблених банком, є платіжне доручення (додаток 3), акредитив і платіжну вимогу.
Платіжне доручення - це письмове розпорядження платника про перерахування суми коштів зі свого рахунку на рахунок одержувача. p align="justify"> Платіжними дорученнями розраховуються за внесками до бюджету, з органами соцстрахування, при перекладі заробітної плати на рахунки працівників, погашення заборгованості, за попередньою і наступною оплатою за ТМЦ, виконані роботи та послуги. Платіжні доручення виписуються на спеціальному бланку і пред'являються в банк протягом 10 днів з дня виписки. p align="justify"> Платіжні вимоги - доручення представляють собою вимогу постачальника до покупця оплатити на основі направлених в обслуговуючий банк платника розрахункових і відвантажувальних документів, вартість поставленої за договором продукції, виплачених робіт, наданих послуг. p align="justify"> ВАТ В«СеверяночкаВ» два - три рази на місяць отримує від банку виписку з розрахункового рахунку (додаток 4), тобто перелік зроблених їм за звітний період операцій. До виписки банку додаються документи, отримані від інших підприємств і організацій, на підставі яких зараховані або списані кошти, а також документи, виписані підприємством. p align="justify"> Виписка з розрахункового рахунку - другий примірник...
