ій виписки формування щоденного В«Реєстру електронних розрахункових документів клієнта, прийнятих банком до оплати В»та надсилання його в банк.
Клієнтська частина системи "клієнт - банкВ» забезпечує:
Гј перегляд та друк всіх реєстрів документів за будь-який день;
Гј перегляд залишків на рахунках клієнта за останньою інформацією, яка надійшла з банку. Інформація за рахунками повинна оновлюватися при отриманні з банку виписки або файлу поточних залишків на рахунку. По кожному рахунку повинен показуватися залишок, а також дата і час, коли ця інформація була сформована в банку;
Гј перегляд/друк виписки по рахунках і розрахункових документів за будь-який день. Архів виписок за кожен день і архів документів за день є окремими файлами. Обидва архіву зберігаються не менше ніж три роки;
Гј друк реєстрів.
Банківська частина системи "клієнт - банкВ» є невід'ємною складовою системи автоматизації банку (САБ) і повинна забезпечувати безперервний захист електронних розрахункових документів клієнта під час обробки їх у САБ.
Банківська частина системи "клієнт - банкВ» забезпечує виконання таких операцій:
Гј обробку інформації, яка надійшла від електронних клієнтів до банку;
Гј перегляд/друк реєстрів електронних документів клієнтів, у тому числі за виконавцями, за будь-який день в розрізі рахунків з підсумковими сумами;
Гј підготовку і виліт до клієнта підсумкової виписки за рахунками клієнта;
Гј звірку реєстрів початкових електронних розрахункових документів клієнтів та інформації в САБ.
Після успішного виконання звірки реєстру він роздруковується, підписується відповідальним працівником банку, засвідчується штампом банку і підшивається в документи дня як первинні документи, які надійшли від клієнта в банк, щоденно архівується і зберігається в банку в протягом встановленого терміну. Реєстр має обов'язково містити відомості про дату і час подання власником рахунку розрахункових документів до виконанню.
У разі виявлення розбіжностей у реєстрах клієнтів банківська частина готує і друкує протоколи розбіжностей у електронних розрахункових документах клієнта, які прийняті банком до оплати, і проводиться розслідування ситуації, що склалася. [13], с.325-336
Висновок
У сучасних умовах гроші є невід'ємним атрибутом господарської життя. Тому всі угоди, пов'язані з постачаннями матеріальних цінностей і наданням послуг, завершуються грошовими розрахунками. Організація грошових розрахунків з використанням безготівкових грошей набагато переважно платежів готівкою грошима. Оскільки в першому випадку досягається значна економія на витратах звернення у вигляді додаткових витрат на друк, зберігання, перевезення, перерахунок величезної кількості грошових знаків, які потрібні були б при розрахунках готівкою. У той же час безготівкові розрахунки при чіткій роботі банків дозволяють краще регулювати платіжний оборот і в кі...
