аперами (абсолютна сума або Відсоток від актівів). Визначаючи Данії ліміт, банк обмежує свои Можливі ВТРАТИ. p align="justify">. Діверсіфікація вкладень у Цінні папери. Чи не можна допускаті концентрації в торговому и інвестіційному портфелях банку ЦІННИХ ПАПЕРІВ, віпущеніх одним суб єктом підпріємніцької ДІЯЛЬНОСТІ, або ПАПЕРІВ, емітованіх підприємствами однієї Галузі.
. Зважено політика проведення торговельної операцій. Банки, что проводять Агресивне кредитну І Торгівельне політику, мают нижчих рівень фінансової безпеки. p align="justify">. Створення резервів под торгові Операції, что проводяться. Резервом дозволяють банку покріваті Можливі ВТРАТИ від непередбаченіх курсових змін рінкової вартості ЦІННИХ ПАПЕРІВ. p align="justify"> Як показав проведений у попередніх Розділах аналіз, ЗАГРОЗА протиправного Дій з боці службовців банків можна оцініті як Достатньо скроню и здатн прізвесті до серйозно погіршення уровня фінансової безпеки. Для профілактікі та мінімізації даної внутрішньої Загрози слід використовуват:
1. Фінансовий контроль. Особливий наголос має буті зроблений на вікорістанні основного методу фінансового контролю - ревізії, а такоже побудові ефектівної Системи внутрішнього аудиту. p align="justify"> 2. Заробітну плату. Працівники Йдут на Злочини у двох випадка. По-перше, коли смороду відчувають безкарність своих Дій. По-друге, коли не бачать адекватної винагородой за свои зусилля. Тому банку слід Керувати принципами справедливої вЂ‹вЂ‹оплати в процесі визначення заробітної плати своим Працівникам. br/>
3.2 Предложения Щодо Вдосконалення системи МОНІТОРИНГУ, як складової фінансової безпеки банку
На сьогоднішній день для Виконання Закону України В«Про Запобігання ї протідію легалізації (відміванню) доходів, отриманий злочинна шляхомВ» у ПАТ В«БанкВ« Фінанси та Кредит В»з урахуванням особливая его організації, основних напрямків ДІЯЛЬНОСТІ, клієнтської бази й уровня різіків, пов'язаних Із клієнтами и їхнімі операціямі сформованому окремий структурний Підрозділ по Попередження легалізації (відміванню) доходів, отриманий злочинна Шляхом - Департамент фінансового МОНІТОРИНГУ (ДФМ).
Даній Підрозділ займається вінятково харчування, пов'язаними з організацією и проведенням фінансового МОНІТОРИНГУ та взаємодією Із суб'єктами державного фінансового МОНІТОРИНГУ.
У Функції даного Підрозділу входити:
- Виявлення й реєстрація ФІНАНСОВИХ операцій, что підлягають Фінансовому МОНІТОРИНГУ;
- коордінація и контроль роботи філіальної мережі по вопросам фінансового МОНІТОРИНГУ;
- організація навчання та атестація співробітніків банку, что займаються фінансовим моніторінгом;
