здійснюватися уповноваженими представниками (службовцями) Банку Росії в порядку, встановленому Радою директорів, або за дорученням Ради директорів аудиторськими організаціями.
Уповноважені представники (службовці) Банку Росії мають право отримувати та перевіряти звітність та інші документи кредитних організацій (їх філій), при необхідності знімати копії з відповідних документів для залучення до матеріалів перевірки.
Порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій), у тому числі визначення обов'язків кредитних організацій (їх філій) по сприянню у проведенні перевірок, визначається Радою директорів.
При здійсненні функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії не має права проводити більше однієї перевірки кредитної організації (її філії) за одним і тим же питанням за один і той самий звітний період діяльності кредитної організації (її філії) , за винятком випадків, передбачених цією статтею. При цьому перевіркою можуть бути охоплені тільки п'ять календарних років діяльності кредитної організації (її філії), що передують року проведення перевірки.
Проведення Банком Росії повторної перевірки кредитної організації (її філії) за одним і тим же питанням за один і той самий звітний період діяльності кредитної організації (її філії) за вже перевірений період дозволяється з таких підстав:
якщо така перевірка проводиться у зв'язку з реорганізацією або ліквідацією кредитної організації;
в порядку контролю за діяльністю територіального установи Банку Росії, який проводив перевірку. Повторна перевірка кредитної організації (її філії) в порядку зазначеного контролю проводиться Банком Росії на підставі мотивованого рішення Ради директорів;
по інших підставах, передбачених законодавством Російської Федерації.
Стаття 74. У випадках порушення кредитною організацією федеральних законів, що видаються відповідно до них нормативних актів і розпоряджень Банку Росії, неподання інформації, подання неповної чи недостовірної інформації Банк Росії має право вимагати від кредитної організації усунення виявлених порушень , стягувати штраф у розмірі до 0,1 відсотка мінімального розміру статутного капіталу або обмежувати проведення кредитною організацією окремих операцій на строк до шести місяців.
У разі невиконання у встановлений Банком Росії термін розпоряджень Банку Росії про усунення порушень, виявлених у діяльності кредитної організації, а також у разі, якщо ці порушення або здійснюються кредитною організацією банківські операції або угоди створили реальну загрозу інтересам її кредиторів (вкладників), Банк Росії має право:
) стягнути з кредитної організації штраф у розмірі до 1 відсотка розміру сплаченого статутного капіталу, але не більше 1 відсотка мінімального розміру статутного капіталу;
) вимагати від кредитної організації:
здійснення заходів щодо фінансового оздоровлення кредитної організації, у тому числі зміни структури її активів;
заміни керівників кредитної організації, перелік посад яких зазначений у статті 60 цього Закону;
здійснення реорганізації кредитної організації;
) змінити на строк до шести місяців встановлені для кредитної організації обов'язкові нормативи;
) ввести заборону на здійснення кредитною організацією окремих банківських операцій, передбачених виданої їй ліцензією на здійснення банківських операцій, на строк до одного року, а також на відкриття нею філій на строк до одного року;
) призначити тимчасову адміністрацію по управлінню кредитною організацією на строк до шести місяців. Порядок призначення та діяльності тимчасової адміністрації встановлюється федеральними законами та видаються відповідно до них нормативними актами Банку Росії;
) ввести заборону на здійснення реорганізації кредитної організації, якщо в результаті її проведення виникнуть підстави для застосування заходів щодо попередження банкрутства кредитної організації, передбачені Федеральним законом Про неспроможність (банкрутство) кредитних організацій raquo ;;
) запропонувати засновникам (учасникам) кредитної організації, які самостійно або в силу існуючого між ними угоди, або участі в капіталі один одного, або інших способів прямого або непрямого взаємодії мають можливість впливати на рішення, прийняті органами управління кредитної організації, зробити дії, спрямовані на збільшення власних коштів (капіталу) кредитної організації до розміру, що забезпечує дотримання нею обов'язкових нормативів.
Банк Росії має право відкликати у кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій з...
