нці ступеня можливого ризику. Аналізує ринок товарів (вивчає попит і споживання, мотивацію і коливання, форми діяльності конкурентів), тенденції його розвитку та ринкові можливості. Аналізує потреби покупців, збирає інформацію про попит на товари, причинах його зміни (підвищення, зниження). Виявляє найбільш ефективні сектори ринку, потенційних і перспективних споживачів і встановлює з ними ділові контакти. Вивчає обсяги продажів і готує звіти за результатами аналізу для подання вищій посадовій особі. Здійснює проведення заходів щодо формування споживчого попиту на товари, стимулювання продажів.
Таблиця 22 - Заробітна плата персоналу
№ ДолжностьЗаработная плата руб. мес.Кол-во рабочіхІтого руб. мес.1 Керівник отдела40 000180 000 2 Керівник сервісної служби35 000170 000 3 Заступник керівника отдела30 000130 000 4 Сервісний інженер24 000244 000 5 Механік25 000375 000 6 Оператор18 000118 000 7 Сварщік30 000260 000 8 Менеджер по реалізаціі20 000120 000 9 Спеціаліст з продажам17 000234 000 Ітого239 00014431 000
У даному розділі відображена передбачувана до використання система оплати праці, роз'яснена щодо передбачуваних до використання елементів кадрова політика, описані посадові обов'язки персоналу.
Фінансовий план
Для реалізації проекту ЗАТ «Чудовоагрохімсервіс» пропонується використовувати нерозподілені кошти підприємства та позикове фінансування, а точніше банківську позику. Банківська позика - грошові кошти банку, надані в кредит із сплатою відсотка.
Найбільш підходящим є кредит, що надається банком ВТБ 24. Сума кредиту 1000000 руб. на 2 роки, переплата 209807 руб. (Ставка 19%, від 0% перший внесок), виплати 50409 рублів на місяць.
Розглянемо калькуляцію витрат і доходів від впровадження нового продукту.
Початковий варіант кредитного плану складається на основі розрахунку потреби в інвестиціях. Визначається необхідна сума кредиту, ймовірна процентну ставку (виходячи зі стану фінансового ринку в країні на даний період), умови його повернення або погашення (з якого місяця, якими частинами і т.д.).
Таблиця 23 - Кредитний план на 2014 рік
Період планування 2014 (по міс.) Усього за 2013 годОстаток на 2014 годянварьфевраль ... грудня Сума кредиту (тис. руб.) 1000 000Ставка річних,% 1919191919Погашеніе кредиту з урахуванням% (тис. руб.) 1 209 80 750 40 950 409 ... 50 409Остаток заборгованості (тис. руб.) 1 209 8071 159 3981 108 989 ... 604 899 604 899 604 908
Таблиця 24 - Щомісячні витрати сервісного центру
№ НазваніеСумма (у руб.) 1 Щомісячні витрати на рекламу22 280 2 Витрати на електроенергію12 720 3 Витратні матеріали14 000 4 Заробітна плата431 000 5 Витрати на водоснабженіе13 375 6 Інші щомісячні платежі8 000 7 Виплати по кредіту50 409 Ітого563 784
...
