Теми рефератів
> Реферати > Курсові роботи > Звіти з практики > Курсові проекти > Питання та відповіді > Ессе > Доклади > Учбові матеріали > Контрольні роботи > Методички > Лекції > Твори > Підручники > Статті Контакти
Реферати, твори, дипломи, практика » Статьи » Управління гепом в комерційному банку (на прикладі ЗАТ &Банк Російський Стандарт&)

Реферат Управління гепом в комерційному банку (на прикладі ЗАТ &Банк Російський Стандарт&)





сивів слід враховувати ряд суттєвих аспектів, серед яких:

- Вивільнення коштів від реалізації та погашення активів повинно забезпечувати основну масу зобов'язань банку з відповідними строками;

- Для активних операцій під надійністю розуміється низький рівень ризику і збереження вартостей активів в часі, для пасивних - стійкість, стабільність, несхильність достроковому вилученню;

- Банківський портфель повинен забезпечувати мінімальний рівень прибутковості за рахунок максимально можливого підвищення відносної прибутковості активів і зниження відносної вартості пасивів;

- Формування банківського портфеля повинно вестися з урахуванням всіх змін, що відбуваються на грошовому і фінансовому ринках;

- Обмеження на окремі операції комерційних банків з боку центрального банку у вигляді економічних нормативів, норм резервування і т.п. [40].

На банківську ліквідність впливають різні фактори, тому система показників, необхідних для оцінки ліквідності комерційного банку, повинна включати наступні групи показників:

? показники достатності власних коштів;

? показники співвідношення активних і пасивних операцій за термінами їх здійснення і змістом;

? показники якості активів, рівня ризикованості окремих активних операцій;

? показники характеризують залучені кошти: обсяг, якість залучених ресурсів;

? показники прибутковості, рентабельності.

За допомогою окремих показників, можливо, оцінити тільки окремі аспекти ліквідності. Тільки за умови комплексного, системного використання всієї сукупності показників можна з певним ступенем упевненості охарактеризувати ліквідність банку в цілому. [7, с. 8].

Становлення передового банку саме в даний момент знаходиться в залежності тісніше не стільки від дії на його робота таких традиційних причин як підвищення ресурсної та капітальної бази, розширення продуктового ряду і збільшення єдиної прибутковості операцій. Одним з найголовніших моментів управління ліквідністю банку вважається зведення успішної системи прийняття управлінських рішень, що припускає вступ системи оцінки віддачі роботи беруть участь у ході управління підрозділів банку.

Одиничного для всіх банків розкладу, способу з управління ліквідністю не має можливості бути. Більш кращу єдину модель управління банківською ліквідністю, можливо, припустити повторює вид кроків діянь, черговість яких виглядає так:

Тест текстури рівноваги, маючи мету розгляду пропорції залучених і поміщених ресурсів, з урахуванням стану власних коштів банку.

Виділення високоліквідних активів з усієї сукупності активів та їх тест для оцінки ліквідного ресурсу банку.

Тест залишків на розрахункових рахунках більше солідних відвідувачів банку.

Розрахунок орієнтовних ознак, потрібних для оцінки поточної ситуації з ліквідністю, впровадження статистичних цих для розкриття сукупної спрямованості стану ліквідності.

Виробіток на базі вищевказаних положень моделі поведінки на нинішній період і перспективу: пасивне відстеження ситуації, що контроль за вірністю переміщення валютних потоків; розміщення незалежного ресурсу, раз він є в наявності; залучення ресурсу (або ж дослідження запасу), коль скоро банк зазнає проблему ліквідності.

Загальновизнано, власне багатоцільових ознак, засобом застосування яких банки мають всі шанси втілювати в життя управління ліквідністю в підходящому варіанті, не присутній. Будь-який банк зобов'язаний персонально підходити до процесу управління ліквідністю. Даний процес має базуватися на аналізі стану активів і пасивів банку з урахуванням дослідження споконвічних документів, наприклад, кредитних умовлянь, умовлянь із залучення коштів під внески та депозити, умовлянь купівлі-продажу значущих паперів, умовлянь факторингу, лізингу і так далі

Для банківської системи та економіки в загальному питанні ліквідності - дане, питання довіри і максимум повного задоволення необхідностей всіляких галузей у забезпеченні розрахунків, в кредитних ресурсах і розміщенні коштів. [9, с. 146].

У вигляді результатів вищевикладеного представлені ради, які сприятимуть збільшенню ліквідності та платоспроможності банку, який виявився на межі своєї ліквідності, а дане цілком імовірно внаслідок промахів у його політичного діяча, недооцінки базару, дефектів в аналітичній роботі та інших першопричин , і який повинен схилятися до негайних заходів.

Під - 1-х, банку з неміцним становищем можна порекомендувати значно, поліпшити організаційну текстуру банку, тобто ...


Назад | сторінка 19 з 27 | Наступна сторінка





Схожі реферати:

  • Реферат на тему: Управління ліквідністю в комерційному банку (на прикладі ВАТ &ВТБ-24&)
  • Реферат на тему: Управління ліквідністю комерційного банку
  • Реферат на тему: Управління ліквідністю комерційного банку
  • Реферат на тему: Аналіз особливостей управління ліквідністю в комерційному банку
  • Реферат на тему: Управління активами, пасивами і ліквідністю комерційного банку