й вплив на економіку країни. p> Одночасно з появою кредитних установ і банків виникла низка не існували раніше проблем. Одна з них - необхідність забезпечення безпеки банків від протиправних посягань. Число таких посягань в даний час залишається досить високим і має тенденцію до зростання. p> Особливість проблеми полягає в тому, що основну роботу з організації захисту від кримінальних проявів законодавець поклав на самі банки. На жаль, надійність вжитих ними заходів безпеки в багатьох випадках виявилася невисокою. Відсутність останнім час належної захищеності від економічних ризиків і загроз кримінального характеру стало однією з причин банкрутства та перетворення діяльності значного числа банків і небанківських кредитних організацій. Жертвами злочинців стали як малі, так і великі банки. p> У своїй роботі я хотіла б розглянути основні аспекти злочинності у банківській сфері: історію розвитку, безпека банку як основний об'єкт злочинних посягань, конкретні злочини, що здійснюються різними суб'єктами банківської діяльності. У роботі наведені приклади скоєння деяких видів злочинів, вітчизняна і зарубіжна судова практика щодо попередження, розслідування та розкриття злочинності в банківській сфері.
2. ПОНЯТТЯ І ПРАВОВА БАЗА БЕЗПЕКИ БАНКУ
В
Основним об'єктом посягання шахраїв і злочинності в банківській сфері є безпека банку , а конкретніше її окремі елементи.
Безпека банку , виходячи з визначення, що міститься у Великому економічному словнику, являє собою стан захищеності його життєво важливих інтересів від недобросовісної конкуренції, протиправної діяльності кримінальних формувань та окремих осіб, здатність протистояти зовнішнім і внутрішнім загрозам, зберігати стабільність функціонування та розвитку в Відповідно до статутної мети. [1]
Основним інтересом банку (з числа життєво важливих) є придбання, накопичення і розподіл відповідно до статутними цілями грошових коштів та інших благ. Це випливає зі змісту ст. 1 Федерального закону від 3 лютого 1996 року № 17-ФЗ В«Про банки і банківську діяльності в Російській Федерації В», в якій основною метою діяльності банку названо отримання прибутку. p> Безпека діяльності комерційного банку у сфері отримання прибутку являє собою стан захищеності самого банку та його клієнтів від загрози можливих втрат наявних або очікуваних благ, в тому числі нематеріальних. br/>
2.1.Условія захисту банку
Першим основною умовою захисту банку, його клієнтів і кореспондентів від протиправних посягань є придбання ним правоздатності. З цього моменту банк придбаває (згідно з п. 1 ст. 49 ЦК РФ) можливість мати цивільні права, відповідні цілям діяльності, передбаченим у його установчих документах, і несе пов'язані з цією діяльністю обов'язки. p> Оскільки банківські операції відносяться до окремими видами діяльності, якими юридична особа ...
