характером:
• обмін банкнот в одній і тій же валюті великої вартості на банкноти дрібного гідності або навпаки;
• заміну неплатіжних грошових знаків іноземної держави на платіжні грошові знаки тієї ж держави.
До операцій, підлягають обов'язковому контролю з кодом 1008 В«Внесення фізичним
особою в статутного (складеного) капітал організації В», належать операції, що представляють собою прийом готівкових коштів від фізичної особи для зарахування на рахунок юридичної особи - клієнта банку у вигляді внеску фізичної особи у статутного (складеного) капітал організації
2. Операції по банківських рахунках (вкладах). З метою виявлення операцій, що відносяться до кодом виду операцій 4001 В«Розміщення грошових коштів у внесок (на депозит) з оформленням документів, що засвідчують вклад (депозит) на пред'явника В», необхідно звертати увагу на вигляд придбаного клієнтом сертифіката (Іменний або на пред'явника) і на суму, що вказується клієнтом у заяві на придбання депозитних (ощадних) сертифікатів.
При виявленні операцій, що підлягають обов'язковому контролю і відносяться до категорії операцій 4002 «³дкриття вкладу (депозиту) на користь третіх осіб з розміщенням в нього грошових коштів у готівковій формі В», важливо звертати увагу на вид договору банківського вкладу, що укладається з клієнтом (чи є цей договір договором на користь третьої особи), і суму грошових коштів, що розміщуються у внесок.
У цілях виявлення операцій, що відносяться до коду 4003 В«Переказ коштів за кордон на рахунок (вклад), відкритий на анонімного власника В», необхідно особливу увагу звертати на наявність в SWIFT і телексних повідомленнях, надходять від банків-кореспондентів, найменування (ПІБ) кінцевого одержувача грошових коштів
Оскільки операції, перелічені в ст. 6 Федерального закону суворо обов'язкові для фіксування та напрямки в уповноважений орган, то з цією метою в кредитних організаціях доцільно створювати спеціальну службу, яка буде діяти як самостійний підрозділ у банку, покликане стежити за неухильним виконанням обов'язків банку, покладених на нього вищим законодавчим документом. Для більш точного виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю, і скорочення випадків відбракування повідомлень Росфінмоніторингу доцільно буде також максимально автоматизувати моніторинг за такими операціями, поставивши їх під постійний контроль спеціальної програми.
В«ПідозріліВ», В«СумнівніВ» і В«незвичайніВ» операції (угоди) банків
Кожна кредитна організація відповідно до вимог Федерального закону № 115-ФЗ з метою забезпечення стабільності банківської системи Російської Федерації, її захисту від проникнення злочинних капіталів зобов'язана розробляти правила внутрішнього контролю з метою протидії легалізації злочинних доходів і погоджувати їх з Банком Росії. Крім порядку документального фіксування необхідної інформації, порядку забезпечення конф...
