фіксування і своєчасне подання відомостей про них до уповноваженого орган.
Відповідно до Положення Банку Росії від 20.12.2002 № 202-П В«Про порядок подання кредитними організаціями до уповноваженого органу відомостей, передбачених Федеральним законом В«Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму В»банк групує відправляються повідомлення за такими кодами виду операції:
• 1000. Операції з грошовими коштами в готівковій формі.
3000. Операції з особами, що мають реєстрацію, місце проживання чи місце знаходження в державі (на території), яке (яка) не бере участі в міжнародному співробітництво у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, або володіють рахунком у банку, зареєстрованому в зазначеній державі (на зазначеній території).
• 4000. Операції по банківських рахунках (Вкладами). p> • 5000. Інші угоди з рухомим та муществом.
• 7000. Операції, пов'язані з фінансуванням екстремістської, в тому числі терористичної діяльності.
• 8000. Операції з рухомим майном. p> • 6000. Інші операції *. p> Для того щоб найбільш точно представляти характер здійснення тієї чи іншої операції обов'язкового контролю, наведемо деякі методики їх виявлення. В якості прикладу візьмемо операції в готівковій формі, а також операції по рахунках (Вкладами), найбільш часто зустрічаються в банківській практиці. p> /. Операції з коштами в готівковій формі. При виявленні операцій з кодами 1001 (зняття з рахунку юридичної особи грошових коштів) і 1002 (зарахування на рахунок юридичної особи грошових коштів) слід пам'ятати, що мова йде тільки про операції з готівковими коштами. Тому для того, щоб відповісти на запитання, чи підлягає чинена за рахунком клієнта (юридичної особи або індивідуального підприємця) операція обов'язковому контролю, необхідно відповісти на питання, чи пов'язано зарахування або списання готівки з тією господарською діяльністю, якою займається клієнт, або воно здійснюється поза рамками цієї діяльності.
Як показує практика, не завжди можна точно визначити, якою діяльністю займається клієнт лише на підставі, наприклад, його анкети (досьє). Це залишається основною трудністю, тим більше що в розпорядженнях на зарахування на його рахунок або списання з нього готівки інформації про діяльність клієнта не міститься.
До операцій, підлягають обов'язковому контролю, з кодом 1005 "Придбання фізичною особою цінних паперів за готівку В»належать операції, що представляють по своєму характером продаж фізичній особі за готівку:
• акцій,
• облігацій,
• векселів,
• ощадних сертифікатів,
• інших цінних паперів.
До операцій, підлягають обов'язковому контролю з кодом 1007 В«Обмін банкнот одного гідності на банкноти іншого гідності В», належать операції, представляють за своїм ...
