ліфорнії неодноразово ліквідовувалися майстерні з виробництва фальшивок). p> Розкрадання грошових коштів банку, скоєне з використанням пластикових карток, можна умовно розділити на три великі групи: 1) розкрадання з використання справжніх карток, втрачених власниками (В результаті втрати або неправомірного заволодіння зловмисниками), 2) розкрадання з використанням підроблених карток; 3) розкрадання з використанням справжніх карток, заведених зловмисниками. p> Нерідко картки викрадаються таємно у заздалегідь вибраних клієнтів шляхом кишенькових крадіжок або іншим способом (крадіжка з квартири, автомашини тощо). Відкрите заволодіння карткою не має сенсу, оскільки рахунок може бути заблокований за заявою клієнта. Згідно зарубіжної статистикою розкрадання грошей і товарів з використанням вкрадених пластикових карток становлять понад 70% загального числа випадків неправомірного використання карток. p> Процедура блокування рахунку за викраденої (Втраченої) картці може зайняти до трьох діб. Саме в цей період найбільш ймовірно використання картки для отримання товарів, послуг або готівкових грошей.
Поширені випадки помилкового заяви про крадіжці або втраті банківської картки. Злочин робить, як правило, законний власник картки, який подає в банк відповідну заяву. Як правило, поки процесинговий центр включить номер відповідної картки в стоп - лист і сповістить торгові точки, проходить кілька днів. За цей час її власник намагається провести максимально можливе число операцій, а потім виставляє претензії банку. p> За способами підробки фальшиві картки можна класифікувати на три основних види: 1) повністю підроблені картки, зовні нагадують справжні, 2) картки, підроблені шляхом змін в зовнішні реквізити і 3) картки, підроблені шляхом перекодування інформації, міститься на магнітному носії. В останньому випадку зовнішні реквізити та дані магнітного носія не збігаються. Перекодування магнітного запису може здійснюватися багаторазово. Крім того, злочинці використовують підроблені карти, які не мають детального зовнішньої схожості з справжніми, проте забезпечені фальсифікованими магнітними носіями.
Використання В«білого пластикуВ». Ця шахрайська схема з'явилася наприкінці 70-х років і отримала широке поширення. Підроблені картки не мають зовнішніх реквізитів, за якими можлива їх ідентифікація (логотипу банку-емітента та платіжної системи, голограми та інших ступенів захисту). На чистий аркуш пластмаси переносяться дані вже існуючих карток. p> Такі картки можуть бути пред'явлені тільки за умови співучасті у злочині власника або службовців підприємств торгівлі та сервісу, оскільки візуально фальшивка визначається відразу. Далі вироблятися маскування помилкових сліпів серед справжніх. По дебетових рахунком, освіченій в результаті використання В«білого пластикуВ», пізніше вже практично неможливо встановити, була пред'явлена ​​справжня чи підроблена картка. Для здійснення шахрайських дій за такою схемою створюються...
