5,1
2.4 Розрахунок погашення кредиту банку на придбання нових суден
Сума найманих засобів, необхідна підприємству для придбання нових судів:
,
де - сума позик в i-му році для придбання суден j-го типу судна;
- покупна вартість j-го типу судна;
- кількість суден j-го типу придбаних в i-му році.
Сума боргу, перераховується банку в рахунок погашення кредиту, знаходиться виходячи з термінів окупності судів:
щорічно:
,
де, - термін окупності j-го типу судна;
останній нецілі рік:
,
Плата за користування кредитом знаходиться виходячи з умови щорічної ставки, яка дорівнює 10% від суми боргу:
В В
і т.д.
,
де,,, ..., - Плата за кредит за відповідний рік.
Загальний борг банку за кредит і користування кредитом:
В
В
Таблиця 5
Розрахунок погашення, млн. руб.
Тип судна - В«СтеркодерВ»
Вартість судна - 75000 млн. руб.
2007
33
2475000,0
Виплата
банку
57115,4
244038,5
244038,5
583269,2
545192,2
507115,2
453461,1
346153,4
201922,8
69230,7
3426922,0
Оплата
кредиту
22500,0
94038,5
154038,5
202500,0
164423,0
126346,0
89999,7
57691,8
28845,8
11538,3
951921,6
Основний
борг
34615,4
150000,0
265384,6
380769,2
380769,2
380769,2
363461,4
288461,6
173077,0
57692,4
2475000,0
2006
10
750000,0
Виплата
банку
-
-
-
190384,6
178846,1
167307,6
155769,1
144230,6
132692,1
