ечення діяльності кредитних організацій з виконанню вимог Федерального закону від 07.08.2001 N 115-ФЗ "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму ", зокрема з питань ідентифікації клієнтів, їх представників і вигодонабувачів, оцінці ступеня (рівня) ризику скоєння клієнтом операцій з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, а також критеріям виявлення та ознаками незвичайних угод.
На закінчення хотілося б відзначити, що розвиток банківської справи в сучасних умовах і необхідність вдосконалення банківського нагляду вимагають розробки нових методів організації наглядової діяльності ЦБ РФ, так як від цього багато в чому залежить стабільність банківської системи РФ [33].
3.3 Удосконалення платіжної системи
Серйозним чинником підвищення стабільності функціонування фінансового сектору та економіки країни в цілому є подальше вдосконалення платіжної системи Росії, включаючи проведення заходів з розширення безготівкових розрахунків, впровадження сучасних технологій і методів передачі інформації, підвищення захищеності інформаційних систем, забезпечення ефективного та надійного обслуговування всіх учасників розрахунків [34].
Удосконалюванню платіжної системи Росії буде сприяти розробка Банком Росії системи валових розрахунків, здійснюваних у режимі реального часу. Така система призначена для проведення великих, термінових, пріоритетних платежів, що генеруються міжбанківськими ринками, ринками цінних паперів та іншими користувачами, і дозволить істотно підвищити роль платіжної системи Росії в забезпеченні ефективної роботи фінансових ринків і здійснити надалі її інтеграцію з міжнародними платіжними системами.
Буде продовжена робота з вдосконаленню тарифної політики у сфері надання платіжною системою Росії послуг користувачам, включаючи органи федерального казначейства. p> Передбачається здійснити розробку і впровадження уніфікованих форматів електронних документів, що використовуються при проведенні розрахунків.
Особливу увагу буде приділено заходам щодо вдосконалення регулювання діючих в країні приватних платіжних систем, забезпечують внутрішньобанківські розрахунки, розрахунки на основі міжбанківських кореспондентських відносин та клірингові (неттінговие) розрахунки. Буде продовжено співпрацю Банку Росії із кредитними організаціями та їх асоціаціями в частині реформування платіжної системи.
Для скорочення готівкового грошового обороту буде продовжуватися робота з розвитку правової та методологічної бази, сприяє впровадженню безготівкових інструментів платежу з використанням спеціальних засобів, що базуються на сучасних інформаційних технологіях, включаючи платіжні картки.
Будуть підтримуватися ініціативи кредитних організацій по створенню клірингових систем, які зможуть надавати додаткові платіжні послуги з використанням платіжних карт і тим самим сприяти поширен...
