Д.Н. Легусова
Національний дослідницький Іркутський державний технічний університет
Розглянуто проблему, що гальмує розвиток інноваційної діяльності, - недостатньо чітке, суперечливе банківське законодавство у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Підвищення ефективності роботи в даній області може сприяти утриманню відтоку (виводу) капіталу з реального сектора економіки. Дається визначення поняття «легалізація», розкривається найбільш поширена її модель, наводяться основні проблеми та шляхи їх вирішення в протіволегалізаціонном законодавстві.
Останнім часом приділяється підвищена увага інноваційному розвитку, публікується величезну кількість інформації, пов'язаної з різними питаннями будівництва інноваційної економіки Росії. На міжнародних, національних і регіональних форумах, конференціях, зустрічах керівників усіх рівнів виражається заклопотаність низькими темпами розробки та освоєння інновацій та виведення готової продукції на ринки.
Одне з основних питань - механізм фінансування інноваційної діяльності, де одним з головних елементів є кредитні ресурси або позикові кошти, які практично не видаються, так як це дорогий джерело фінансування.
Оскільки банківська система являє собою елемент національної інноваційної системи (НІС), через яку проходить фінансування інноваційної діяльності, то вона повинна бути найбільш прозорою і розвиненою. Внаслідок цього необхідно модернізувати банківське законодавство, в тому числі і в сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, щоб потік грошового капіталу не йшов у нелегальні сектора економіки, а йшов у реальний сектор фінансування інновацій.
Під легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих незаконним шляхом, в Російському законодавстві розуміється вчинення фінансових операцій та інших угод з грошовими коштами або іншим майном, завідомо придбаними злочинним шляхом, з метою надання правомірного вигляду володінню, користування і розпорядження зазначеними грошовими коштами або іншим майном [ 1].
_________________________
1Легусова Дар'я Миколаївна, студентка факультету бізнесу та управління, кафедра «Фінанси та кредит», e-mail: log0911@mail; legusovadasha@yandex
Legusova Darya, a student of Faculty of Business and Management, Finances and Credit Department, ISTU. E-mail: log0911@mail; legusovadasha@yandex
Дана проблема носить досить актуальний характер, оскільки легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом при відмиванні «брудних грошей», стала одним з найнебезпечніших і найпоширеніших видів злочинів у сфері економіки, зокрема криміналізації економічних відносин, посилення впливу злочинних угруповань у сфері економіки, поступове перетворення їх в легальних суб'єктів фінансово-господарської діяльності, а також зростанні числа корумпованих чиновників.
Внаслідок цього боротьба з легалізацією грошових коштів або іншого майна, придбаних незаконним шляхом, є одним із пріоритетних напрямків боротьби з організованою злочинністю, корупцією і тіньовим сектором економіки.
Легалізація злочинних доходів являє собою складний процес, що включає безліч різноманітних операцій, що здійснюються різними методами, які постійно ускладнюються і удосконалюються. Найбільш поширеною є трифазна модель легалізації.
У першій фазі злочинного механізму здійснюється попереднє введення грошових коштів, головним чином ...
