ктів за весь розрахунковий період, приведених до початкового кроку, або п?? евишеніе інтегральних результатів над інтегральними витратами:
, (10)
де - результати, що досягаються на t - му кроці розрахунку;
- витрати на t-му кроці розрахунку, за умови, що в них не входять капіталовкладення;
- інвестиції (капітальні вкладення) на t- му кроці;
- ставка дисконтування;
- горизонт розрахунку.
Дані для розрахунку ЧДД представлені в таблиці 18.
Якщо ЧДД gt; 0, проект є ефективним (при даній нормі дисконту) і може розглядатися питання про його прийняття. Чим більше ЧДД, тим ефективніше проект. Якщо ЧДД lt; 0, проект неефективний.
+++ -=50685,7 тис. рублів.
Розрахунок ЧДД свідчить про ефективність пропонованого заходу.
Даний захід несе в собі не тільки економічний ефект, але й соціальний ефект який спрямований, для підвищення інформативності населення, про їхні права. Спонуканню народу до більш уважного ставлення до свого здоров'я та здоров'я близьких, те ж саме стосується і роботодавців, які економлять на безпеці своїх працівників.
Так само даний захід, безумовно, вплине на імідж страхової компанії, адже подібного досвіду консультативного центру, в місті Новокузнецьку поки немає. Консультативний центр відкриває многую закриту інформацію для клієнтів, а адже відкритість інформації і показників, є одним з важливих факторів діяльності страхової компанії.
Після проведених заходів, необхідно скласти зведену таблицю зі зміненими основними даними і порівняння їх з базовим роком (таблиця 19).
Таблиця 18. Потік грошових коштів з урахуванням інфляції
ПоказателіСредняя вартість одного договору, тис. руб.1-ий год2-ой год2-ой годКоличество, штукКоеффіціент інфляцііСумма, тис. руб.Колічество, штукКоеффіціент інфляцііСумма, тис. руб.Колічество, штукКоеффіціент інфляцііСумма, тис. руб.12345674567Колічество договорів ДМС, штук508472971,1417215,83171,2820631,73401,4324721,9Колічество договорів ОМС, штук133624101,146245,44151,287097,94201,438025,3Колічество застрахованих, человек_707-23461,2732-27729,6760-32747, 2Дополнітельние доходи організаціі__1,146464,6_1,288274,7-1,4311832,9Подушевой норматив, тис. руб .__ 1,141 925544,5_1,282464696,91,433524516,5Затрати пов'язані з діяльністю, в т.ч: ПоказателіСредняя вартість одного договору , тис. руб.1-ий год2-ой год2-ой годКоличество, штукКоеффіціент інфляцііСумма, тис. руб.Колічество, штукКоеффіціент інфляцііСумма, тис. руб.Колічество, штукКоеффіціент інфляцііСумма, тис. руб.Затрати на працю, людина Амортизація Страхові виплати Додаткове витрати Разом: 90 1,10 1,14 1,1417542,9 1012,0 7510,2 1914005,2 1940068,390 1,22 1,28 1,28 19456,7 1012,0 9612,9 2449926,6 2480008, 2 92 1,37 1,43 1,43 22080,1 1012,0 13746,6 3503395,0 3502613,7Прібиль до налогообложения15402,020692,724862,9Амортизация1012,01012,01012,0Чистые грошові поступленія16414,021704,725874,9
Таблиця 19. Зміни основних показників після проведення заходів
ПоказателіБазовий годПосле 1 меропріятіяОтклоненіяПосле 2 меропріятіяОтклоненіяПосле 3 меропріятіяОтклоненія12345678Колічество застрахованих у ДМС, человек4100464554548632185203340Колічество застрахованих в ОМС, человек5549905590904100579 10014 6755890499949Общее кількість застрахованих, человек5590905690799989583 96314 88459425210289Прібиль до оподаткування (загальна), тис. руб.10385,814478,24092, 417304,92 826,7 - Фінансовий результат (всього), тис. руб.7893,211003,43110,213151,72 148,3 - Рентабельність організації,% 26,734,27,544,09,8 -
Складемо порівняльну таблицю з конкурентами по обов'язковому медичному і добровільному медичному страхуванню, щоб порівняти частки ринку після проведених заходів (таблиці 20-21). В якості конкурентів ми виберемо трійку лідерів в обов'язковому і добровільному медичному страхуванні, дані конкурентів міняти не будемо, загальна кількість застрахованих по обов'язковому і добровільному страхуванню збільшимо згідно приросту по всіх трьох аналізованих років в аналітичній частині.
Таблиця 20. Розподіл страхового поля між СМО за послугою ОМС після проведених заходів
Страхова медична організаціяБазовий годІтогі після меропріятійОтклоненіеЧеловекДоля,% Чел.Доля,% Человек123456НФ ВАТ СМО «Сибір» 55499086,858904991,834069НФ ЖСО-М 136782,1136782,1-ЗАТ СМО Аск -Мед 226903,5226903,5-Всего639202100,0641119100,01917
Приріст загального числа застрахованих по місту Новокузнецьк, місту Миськів і Новокузнецький району становить 0,3%.
Приріст числа застрахованих ОМС дорівнює 34069 чоловік (5,6%).
Побудуємо діаграму розподілу часток ринку після заходів (малюнок 18).
Малюнок 18 - Діаграма розподілу С...
