.03.2008 з наступними змінами та доповненнями, також дозволяє здійснення / отримання платежів та переказів в іноземній валюті готівковим і безготівковим шляхом. (Ст.4 п.6). Проте, ст. 25 п. 3 Закону про валютне регулювання вказує на те, що «юридичні особи-резиденти та юридичні особи-нерезиденти
зобов'язані отримувати / здійснювати платежі та перекази в рамках валютних операцій тільки через свої рахунки », за винятком випадків, особливо обумовлених у статтях 26 і 27 цього закону. У свою чергу, положення статей 26 і 27 Закону про валютне регулювання не передбачають здійснення розрахунків за торговельними зобов'язаннями між резидентами і нерезидентами готівкою грошовими коштами.
Найбільш поширеними формами безготівкових розрахунків є:
1. Банківський кредитовий переказ, який являє собою «ряд операцій, який починається з виписування платіжного доручення емітентом і його виконання банком-платником з метою надання в розпорядження бенефіціара певної суми грошових коштів і завершується зарахуванням банком-бенефіціаром відповідної суми на рахунок бенефіціара »[1.19, п. 2.1.] .
Банківський переказ може здійснюватися в молдавських леях або іноземній валюті на підставі платіжного доручення, заповненого платником відповідно до правил, встановлених у Додатках до Регламенту про кредитовий перекладі, затвердженого Постановою Адміністративної ради Національного банку Молдови № 373 від 15 грудня 2005 р, з наступними змінами та доповненнями.
Якщо для здійснення розрахунків з місцевими компаніями в банк достатньо надати платіжне доручення, складене і завірене в установленому порядку, то, відповідно до положень Регламенту про умови і порядок здійснення валютних операцій, затвердженого Постановою Адміністративної ради Національного банку Молдови № 8 від 28.01.2010 р., з наступними змінами та доповненнями, для здійснення платежу в рамках валютної операції, юридична особа повинна представити ліцензованому банку, щонайменше, наступні документи [1.22, ст. 95]:
) письмове клопотання про здійснення платежу / перекладу, яка повинна містити дані про одержувача платежу, мета платежу, назва, номер і дату обгрунтовує документа [1.22, ст. 98];
) обгрунтовують документи - документи, які обгрунтовують необхідність здійснення платежу (договір, інвойс, рахунок) [1.22, ст. 159]; при цьому сума платежу не може перевищувати суму, вказану в обгрунтовуючих документів [1.22, ст. 100].
2. Інкасо - це вид банківської операції, що полягає в передачі продавцем доручення своєму банку на отримання від покупця певної суми платежу на основі пред'явлених банку документів, що підлягають оплаті (перелік яких зазначається у контракті) або одержання грошей через інший банк , або підтвердження того, що ця сума буде виплачена у встановлені терміни.
Розрахунки за формою інкасо здійснюються відповідно до Уніфікованих правил по інкасо № 522, розробленими Міжнародною торговельною палатою. Розрізняють документарне і чисте інкасо.
Документарне інкасо - це інкасо фінансових документів, які супроводжуються комерційними документами (рахунки, транспортні, страхові документи), а також інкасо тільки комерційних документів....
