lign="justify"> - короткий опис основних напрямків діяльності і сегмент ринку, на який орієнтована діяльність заявника з інвестиційного управління пенсійними активами;
докладний опис інвестиційної політики заявника, розробленої на підставі аналізу економіки та ринків, тенденції їх розвитку;
- докладний опис маркетингової політики заявника, розробленої на підставі аналізу стану конкуренції між організаціями, що здійснюють діяльність з інвестиційного управління пенсійними активами;
короткостроковий бюджет заявника на маркетинг і рекламу, а також проект середньострокового бюджету заявника на маркетинг і рекламу, складені на підставі маркетингової політики заявника;
опис технологічної політики заявника;
короткостроковий бюджет заявника на придбання і вдосконалення програмно - технічних та комунікаційних засобів, складені на підставі маркетингової політики;
план (прогноз) об?? Емов пенсійних активів, щодо яких буде здійснюватися заявником пенсійне управління;
плановані (прогнозовані) грошові потоки заявника (оптимістичний, песимістичний і інші варіанти) з урахуванням податків і відрахувань до резервного капіталу;
план (прогноз) доходів заявника (із зазначенням джерел доходів);
план (прогноз) витрат заявника (із зазначенням напрямів видатків);
аналіз точки беззбитковості;
оцінка ризиків, у тому числі ризиків зниження прибутковості по фінансових інструментах, цінових ризики при реалізації фінансових інструментів, цінових ризиків неплатоспроможності емітентів, фінансових інструментів, інфляційних ризиків, валютних ризиків, конкурентних ризиків, ризиків технічних та операційних помилок заявника та інших можливих ризиків.
Пенсійні фонди ретельно відбирають для покупки найбільш прибуткові види цінних паперів і виступають в ролі найбільших інституційних власників звичайних акцій. Перспективи особливо високих доходів відкриває фінансування сполученого з підвищеним ризиком «венчурного» бізнесу.
Фінансове становище пенсійних фондів в звичайних умовах виявляється досить стійким, а фінансове планування на перспективу - більш-менш надійним, тому що суму коштів, які в майбутньому доведеться направити на виплату пенсій, можна з більшою або меншою точністю передбачити заздалегідь. Тому й ступінь ліквідності приватних пенсійних фондів зазвичай нижче, ніж у інших фінансово-кредитних установ.
Список фінансових інструментів, у які інвестуються пенсійні активи, законодавчо обмежений. В основі вибору інструментів стає надійність. НПФ здійснює розміщення пенсійних активів у таких розмірах від загального обсягу пенсійних активів на момент їх розміщення.
Перелік інструментів, в які пенсійним фондам дозволено розміщувати пенсійні активи затверджується уповноваженим органом.
Уповноважений орган постійно змінює структуру переліку фінансових інструментів, в які НПФ можна розміщувати активи, залежно від кон'юнктури ринку.
У разі якщо структура портфеля фінансових інструментів, придбаних за рахунок пенсійних активів фонду перестане відповідати умовам пропонованих уповноваженими органами, організація (фонд) негайно повинні припинити ...
