ним організаціям, відкриття своїх кореспондентських рахунків в інших банках та інших кредитних організаціях;
- видача банківських гарантій;
- проведення операцій з фізичними особами з купівлі та продажу іноземної валюти;
- відкриття знеособлених металевих рахунків по залученню дорогоцінних металів у внески (до запитання і на певний термін) від фізичних та юридичних осіб, які не є засновниками (учасниками) кредитної організації;
- здійснення розрахунків за дорученням юридичних осіб в частині операцій на перерахування коштів до бюджетів всіх рівнів бюджетної системи РФ і бюджети державних позабюджетних фондів.
Заборона на здійснення кредитними організаціями банківських операцій, передбачених виданої ліцензією, на строк до одного року.
Заборона на виконання кредитної організацією окремих банківських операцій та інших угод в рублях і іноземній валюті, передбачених виданими ліцензіями, може бути введений на строк до одного року у разі невиконання у встановлений Банком Росії термін приписів про усунення порушень, а також якщо ці порушення або здійснюються кредитною організацією операції створили реальну загрозу інтересам кредиторів (Вкладників). Дана заборона означає вимогу повністю припинити здійснення відповідних операцій, передбачених виданими банківськими ліцензіями (зокрема, заборону на залучення грошових коштів фізичних і юридичних осіб у внески означає, що кредитна організація не має права з дати, встановленої приписом, приймати нові вклади і т.д.). Міра впливу в вигляді заборони на здійснення кредитної організацією окремих банківських операцій поширюється на всі філії кредитної організації та оформляється приписом (п. 1.20 Інструкції № 59).
Заборона на відкриття філій на строк до одного року.
Заборона на відкриття філій застосовується у разі небезпечного наростання проблем у діяльності кредитної організації, незадовільного її фінансового становища, в цілях обмеження ризику кредиторів і клієнтів кредитної організації. Наглядовий орган має право ввести заборону на відкриття філій на строк до одного року. Заборона на відкриття філій оформляється приписом (п. 1.21 Інструкції № 59).
Вимога про заміну керівників кредитної організації.
Наглядовий орган у випадках систематичного (більше трьох разів за останні дванадцять місяців) невиконання кредитною організацією у встановлений термін вимог припису про усунення порушень, що призвели до погіршення її фінансового становища та створенню реальної загрози інтересам кредиторів (вкладників), виявлення при перевірках серйозних порушень в організації бухгалтерського обліку кредитної організації, недотримання банківського законодавства при виконанні банківських операцій, а також операцій на ринку цінних паперів може пред'явити вимогу про заміну керівників кредитної організації (одноособового і колегіального виконавчого органу кредитної організації). Вимога про заміну керівників кредитної організації оформляється у вигляді припису (п. 1.22 Інструкції № 59). p> Відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій.
Рішенню про відкликання ліцензії, як правило, передує застосування до кредитної організації попереджувальних або примусових заходів впливу. Рішення про відкликання ліцензії може бути прийнято без попереднього застосування інших заходів впливу у випадках, коли подальше проведення кредитною організацією банківських операцій створює реальну загрозу інтересам клієнтів і кредиторів (Вкладників), а застосування інших заходів у сформованій ситуації визнано Банком Росії недоцільним (п. 1.24 Інструкції № 59). p> Банк Росії може відкликати у кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій у випадках:
1) встановлення недостовірності відомостей, на підставі яких видано зазначену ліцензія;
2) затримки початку здійснення банківських операцій, передбачених цією ліцензією, більш ніж на один рік з дня її видачі;
3) встановлення фактів суттєвої недостовірності звітних даних;
4) затримки більш ніж на 15 днів подання щомісячної звітності (звітної документації);
5) здійснення, в тому числі одноразового, банківських операцій, не передбачених зазначено інакше;
6) невиконання федеральних законів, що регулюють банківську діяльність, а також нормативних актів Банку Росії, якщо протягом одного року до кредитної організації застосовувалися заходи, передбачені Законом про Центральний банк, а також неодноразового порушення протягом одного року вимог, передбачених ст.6 і 7 Федерального закону В«Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму В»;
7) неодноразового в протягом одного року винного невиконання містяться у виконавчих документах судів, арбітражних судів вимог про стягнення грошових коштів з рахунків (з вкладів) клієнтів кредитної організації за наявності грошових коштів на рахунках (у вкладах) зазначених осіб;
8) наявності клопотання ти...
