оздоровлення;
- вимога про приведення у відповідність величини власних коштів (капіталу) і розміру статутного капіталу кредитної організації у відповідність до пункту 3 статті 12 Федерального закону В«Про неспроможність (банкрутство) кредитних організацій";
- вимога про реорганізації кредитної організації, в тому числі включаючи вимогу про надання і виконання плану заходів з реорганізації;
- обмеження проведення кредитними організаціями окремих операцій на строк до шести місяців;
- заборона на здійснення кредитними організаціями банківських операцій, передбачених виданої ліцензією, на строк до одного року;
- заборона на відкриття філій на строк до одного року;
- заборона на здійснення реорганізації кредитної організації, якщо в результаті її проведення виникнуть підстави для застосування заходів щодо попередження банкрутства кредитної організації, передбачені Федеральним законом В«Про неспроможність (банкрутство) кредитних організацій В»;
- вимога про заміну керівників кредитної організації;
- призначення Тимчасової адміністрації по управлінню кредитною організацією;
- відгук ліцензії на здійснення банківських операцій.
Розглянемо докладним чином кожну із заходів примусового впливу.
Штрафи.
Штраф - грошове стягнення, що накладається на кредитну організацію відповідно до встановлених федеральними законами та нормативними актами Банку Росії підставами для його застосування (п.1.17.1 Інструкції № 59).
Штраф може бути застосований за кожен випадок порушення (невиконання) вимог федеральних законів і нормативних актів Банку Росії.
У ч.1 ст.74 Закону закріплено, що у випадках порушення кредитної організацією федеральних законів, видаються відповідно до них нормативних актів та приписів Банку Росії, неподання інформації, подання неповної чи недостовірної інформації Банк Росії має право вимагати від кредитної організації усунення виявлених порушень, стягувати штраф у розмірі до 0,1 відсотка мінімального розміру статутного капіталу.
Практика застосування даної статті внесла певні корективи в порядок її застосування. Згідно Ухвалою Федерального арбітражного суду Московського округу від 28 жовтня 2003 р. N КА-А40/8495-03 застосування заходів адміністративної відповідальності за порушення банківського законодавства має проводитися в порядку і на підставі КоАП РФ, і не може перевищувати встановлений ч. 2 ст. 15.26 КоАП РФ розмір - попередження або штраф у розмірі від 100 до 300 мінімальних розмірів оплати праці. Таким чином, при визначенні розміру штрафу повинні враховуватися не тільки норми ФЗ В«Про ЦБ РФВ», а й положення адміністративного законодавства.
Відповідно до п.1.17.3 Інструкції № 59 Банк Росії (його територіального установа) встановлено наступний порядок стягнення штрафу направляє кредитної організації припис про сплату штрафу, в якому зазначаються сума, термін перерахування штрафу, а також підстави для його стягнення.
Згідно ст.ст.38 і 74 ФЗ В«Про ЦБ РФ" Банк Росії має право звернутися до суду з позовом про стягнення штрафу з кредитної організації.
Обмеження проведення кредитними організаціями окремих операцій на строк до шести місяців.
Згідно п.1.19 Інструкції № 59 наглядовий орган може обмежити на строк до шести місяців виконання кредитною організацією окремих банківських операцій та інших угод в рублях і іноземній валюті, передбачених виданими ліцензіями, у разі порушення кредитної організацією банківського законодавства, нормативних актів та приписів Банку Росії, неподання інформації, подання неповної чи недостовірної інформації.
Обмеження вводиться на здійснення кредитною організацією однієї або кількох банківських операцій. Обмеження на виконання кредитною організацією окремих банківських операцій передбачає встановлення наглядовим органом кількісних обмежень на проведення відповідних операцій (граничного обсягу залишків на відповідних рахунках, кількості або кола клієнтів, кредиторів, позичальників). Міра впливу у вигляді обмеження на здійснення кредитної організацією окремих банківських операцій поширюється на всі філії кредитної організації і оформляється приписом.
У разі прийняття рішення про направлення в Банк Росії клопотання про відкликання у кредитної організації ліцензії територіальне установа Банку Росії в день прийняття такого рішення має запровадити обмеження на виконання даної кредитної організацією наступних банківських операцій:
- залучення грошових коштів фізичних та юридичних осіб у вклади (до запитання і на певний термін), а також шляхом продажу їм власних цінних паперів всіх видів, залучення нових міжбанківських кредитів, відкриття депозитних рахунків клієнтам, які не є засновниками (учасниками) кредитної організації;
- відкриття розрахункових та поточних рахунків клієнтам, які не є засновниками (учасниками) кредитної організації, рахунків банкам-кореспондентам та іншим кредит...
