рю;
оплату термінових ремонтних робіт і пально-мастильних матеріалів
виплати відшкодування збитків за договорами страхування фізичних осіб.
Рішення про витрачання підприємством грошової виручки зі своєї каси приймається банком щорічно на підставі письмового заяви підприємства та спеціального розрахунку, який включається у форму для розрахунку ліміту залишку каси. При видачі такого дозволу банк враховує специфіку діяльності підприємства, дотримання ним правил роботи з готівкою, стан його розрахунків з бюджетами всіх рівнів, державними позабюджетними фондами, з постачальниками сировини, матеріалів, з банками по позиках. Рішення про витрачання підприємством надходить до його каси грошової виручки за наявності у нього декількох рахунків у різних банках приймається в порядку, аналогічному встановленню ліміту залишку готівки в касі такого підприємства.
Прогнозування касових оборотів
Кожен банк повинен організовувати внутрішньобанківський готівково-грошовий оборот раціонально, тобто в максимальному ступені задовольняти потреби з видачі грошей клієнтам банку за рахунок власних касових надходжень, не звертаючись в Банк Росії за підкріпленням. Виконання цього завдання здійснюється кожним комерційним банком у ході складання прогнозу касових оборотів на кожний квартал, що є складовою частиною загальної роботи банківської системи з управління готівково-грошовим обігом.
Прогнозні розрахунки касових оборотів складаються банком щоквартально з розбивкою по місяцях. Зміст цього документа по символах приходу і витрати.
Прогнозні розрахунки складаються комерційним банком на підставі динамічних рядів звіту банку про його касові обороти, а також на основі отриманих від обслуговується клієнтури касових заявок. Касова заявка підприємства, в кінцевому рахунку, повинна показати банку, з одного боку, скільки готівкових грошей надійде від даного клієнта в касу банку, а з іншого - в якому розмірі буде потрібно йому видача готівки з каси банку. Касова заявка має два розділи. У першому розділі відображаються всі суми надходження готівки в касу підприємства (крім сум, отриманих з банку) за окремими статтями касового прогнозу банку (торгова виручка, виручка пасажирського транспорту, виручка видовищних підприємств і AP,), а також вказується, які суми з цієї виручки будуть здані в банк. У другому розділі касової заявки клієнта наводиться розрахунок очікуваних виплат заробітної плати, стипендій, виплат соціального характеру, пенсій, допомог соцстраху і видач на інші цілі.
Крім власне касових заявок, підприємства повинні подати в банк додаткові розрахунки до них: так, наприклад, торговельні організації - відомості про надходження торговельної виручки; транспортні організації, видовищні, комунальні, підприємства побутового обслуговування - відомості про надходження грошової виручки від відповідних послуг; фінансові органи - відомості про надходження податків і зборів тощо
Складений на черговий квартал прогноз касових оборотів повідомляється банком розрахунково-касового центру, в якому йому відкритий кореспондентський рахунок, за 14 днів до початку запланованого кварталу. Розрахунково-касові центри складають прогнози касових оборотів по приходу, витраті і емісійному результату в цілому по обслуговується кредитним організаціям на основі аналізу оборотів готівкових грошей, що проходять через їх каси, і одержуваних від кредитних організацій повідомлень про очікувані оборотах готівки. Розрахунки здійснюються щоквартально з розподілом по місяцях і за 7 днів до початку прогнозованого кварталу повідомляються територіальним установі Банку Росії.
Для визначення очікуваних змін готівково-грошової маси в обороті територіальні установи Банку Росії складають прогнози касових оборотів по області, краю, республіці, за джерелами надходження готівкових грошей в каси банків та напрямами їх видач на майбутній квартал. Інформаційною базою даного прогнозу служать оцінки перспектив соціально-економічного розвитку регіону, звітних даних за попередні періоди, а також отриманих від розрахунково-касових центрів повідомлень про прогнозовані оборотах готівки й емісійному результаті.
Прогнозні розрахунки касових оборотів по регіонах повідомляються територіальними установами Банку Росії Департаменту регулювання грошового обігу ЦБ РФ за три дні до початку прогнозованого кварталу. У свою чергу Департамент регулювання грошового обігу, узагальнивши отримані дані, складає зведений розрахунок потреб економіки країни в готівки. У цьому розрахунку враховуються також такі фактори, як відбуваються в економіці структурні зміни, темпи інфляції, а також прийняті Банком Росії заходи у сфері грошово-кредитної політики щодо стабілізації грошового обігу. Складений зведений прогноз потреб народного господарства в готівки на. майбутній квартал передається до Департаменту емісійно-касових операцій ЦБ РФ і в кінцевому рахунку визначає механізм емісійно-касового регулюв...
