обсяг інвестиційних ресурсів комерційних банків;
індекс реальної вартості інвестиційних ресурсів;
обсяг банківських інвестицій;
частка інвестиційних вкладень в сумарних активах банків;
структурні показники банківських інвестицій по об'єктах їх застосування;
показники ефективності інвестиційної діяльності банків, зокрема, приріст активів у розрахунку на обсяг інвестицій, приріст прибутку в розрахунку на обсяг інвестицій;
показники альтернативної прибутковості інвестування у виробничий сектор в порівнянні з вкладенням капіталу в дохідні фінансові активи.
Форми інвестиційної діяльності комерційних банків
Класифікація форм інвестиційної діяльності комерційних банків в економічній літературі і банківській практиці здійснюється на основі загальних критеріїв систематизації форм і видів інвестицій *; разом з тим вона має деякі особливості внаслідок специфіки банківської діяльності.
Класифікація форм інвестиційної діяльності комерційних банків. У відповідності з об'єктом вкладення коштів можна виділити вкладення в реальні економічні активи (реальні інвестиції) і вкладення у фінансові активи (фінансові інвестиції). Банківські інвестиції можуть бути також диференційовані і за більш приватним об'єктах інвестування: вкладення в інвестиційні кредити, строкові депозити, паї і часткові участі, у цінні папери, нерухомість, дорогоцінні метали і камені, предмети колекціонування, майнові й інтелектуальні права та ін
Залежно від мети вкладень банківські інвестиції можуть бути прямими, спрямованими на забезпечення безпосереднього управління об'єктом інвестування, і портфельні, не переслідують мети прямого управління інвестиційним об'єктом, а здійснюються в розрахунку на отримання доходу у вигляді потоку відсотків і дивідендів або внаслідок зростання ринкової вартості активів.
За призначенням вкладень можна виділити інвестиції у створення і розвиток підприємств і організацій та інвестиції, не пов'язані з участю банків у господарській діяльності.
За джерелами коштів для інвестування розрізняють власні інвестиції банку, що здійснюються за його власний рахунок, і клієнтські, здійснювані банком за рахунок та за дорученням своїх клієнтів. За строками вкладень інвестиції можуть бути короткостроковими (до одного року), середньостроковими (до трьох років) і довгостроковими (понад трьох років). Інвестиції комерційних банків класифікують також за видами ризиків, регіонам, галузям та іншими ознаками. Реальні інвестиції банків. Оскільки комерційні банки не ведуть діяльність у сфері виробництва, реальні інвестиції банків можуть здійснюватися у вигляді вкладень у нерухомість, дорогоцінні метали, предмети колекціонування, майнові й інтелектуальні права, що мають ринкове ходіння, а також створення і розвиток власної матеріально-технічної бази. Вкладення в нерухомість можуть приносити дохід у вигляді приросту ринкової вартості та орендної плати. Проте здійснення вкладень у нерухомість припускає наявність достатніх довгострокових джерел фінансування інвестицій і є доцільним, як правило, для великих банків. Ринок нерухомості включає три основних сегменти: житлові будинки, об'єкти господарського призначення та земельні ділянки. Діяльність на кожному з них вимагає спеціальних знань при купівлі та управлінні, що означає необхідність наявності в штаті банку професійно підготовлених працівників відповідної кваліфікації. Крім того, для цієї форми вкладень характерна низька ступінь ліквідності. Тому прийняття інвестиційних рішень має бути пов'язане з урахуванням всіх зазначених факторів, спиратися на всебічну інформацію і зважені оцінки. Критеріями при виборі об'єкта інвестування в сфері нерухомості служать призначення об'єкта, місце розташування, розмір об'єкта, покупка або будівництво, заміна шляхом продажу. Вкладення в дорогоцінні метали, камені і предмети колекціонування можуть проводитися банками за різними мотивами (у розрахунку на зростання ринкової вартості, на здатність даних активів зберігати свою вартість з плином часу, а отже, служити страховим резервом, за престижним міркувань та ін.) Як правило, інвестування в дорогоцінні метали, камені та колекції не спрямоване на отримання прибутку в найближчому майбутньому і здійснюється банками, що володіють достатньою ресурсною базою або провідними політику вкладень в недооцінені активи, а також інші ризикові активи з невизначеною ринкової оцінкою в розрахунку на отримання в перспективі високих доходів. Такі банки є власниками великих художніх колекцій, які не поступаються музейним. Вкладення коштів у дорогоцінні метали, камені і предмети колекціонування є більш ліквідним видом інвестицій, ніж вкладення в ...
