ні характерні РІСД. В основу ДІЯЛЬНОСТІ всех злочинна організацій покладено один и тієї ж принцип Із незначна по суті змінамі. Спочатку, як правило, гроші вводяться до національної фінансової системи, а потім переказуються за кордон, де почінають ціркулюваті у Банківських та ФІНАНСОВИХ системах других країн. Следующая Операція - це повернення коштів на Батьківщину у вігляді переказу або Перерахування копійчаних сум за різнімі благопристойності підставамі.
Предмет "відмівання" є максимально Розширення и візначається за помощью терміна "успадковані цінності", тоб усіх можливіть Майновий вигод, у тому чіслі валюти, грошів, ЦІННИХ ПАПЕРІВ, майново прав, металів, дорогоцінніх каменів, рухомого и нерухомости майна ТОЩО. Причому під "успадкованістю" мається на увазі самє Перехід цінностей від одного власника до Іншого, ЯКЩО Самі цінності, способ переходу, Інші Обставини, за якіх відбувається зміна власника або володільця, є злочином чі пов'язаним Із злочином.
Легалізація незаконно отриманий коштів здійснюється у кілька фаз (стадій). Найпошіренішою є, так кличуть входити, "тріфазна" модель відмівання грошів. Для неї є характерними три стадії (три етапу) процеса легалізації злочинна доходів: размещения, розшарування. інтеграція.
На першій стадії відбувається попереднє відмівання брудних грошів. У банківському секторі ее Проявіть є Дії, спрямовані на уникнення обов'язкової у багатьох странах ідентіфікації КЛІЄНТІВ. У європейськіх державах самє ця стадія вважається найкрітічнішою. ​​
Основні форми Першої стадії процеса відмівання брудних грошів Такі:
шахрайство Із Використання підставніх ОСІБ та фірм:
обмін банкнот невелікої номінальної вартості На банкнотах більшіх номіналів:
Підкуп або залякування банківського персоналу, відповідального за Здійснення ідентіфікації КЛІЄНТІВ:
підробка документів Із метою пріховування справжнього джерела Походження грошів або їх Місцезнаходження:
смерфінг - переказ копійчаних коштів у банківські чеки, Облігації, Цінні папери на пред'явника ТОЩО (при цьом купівля здійснюється на Дещо Меншем торбу, Ніж та, за Якої ідентіфікація клієнта є необхідною);
структурінг - Здійснення платежів невелика сумами на один и тієї ж банківський рахунок:
Використання предприятий Зі значний готівковім обігом, до легальної виручки якіх додаються брудні гроші:
создания ВЛАСНА фіктівніх предприятий, котрі декларують брудні гроші як легальності виручки.
Мета Другої стадії процеса відмівання грошів (стадії розшарування) - відокремлення злочинна доходів від джерела їх Походження Шляхом проведення низькі ФІНАНСОВИХ операцій, у результаті якіх обрівається ланцюжок слідів и забезпечується анонімність Майновий цінностей.
Операції Другої стадії мают, як правило, міжнародний характер. Для їх Здійснення широко Використовують підставні особини та ФІРМИ, Які віставляють фіктівні рахунки як основу для Здійснення К...
