опійчаної переказів.
характерних для цієї стадії процеса відмівання грошів є такоже придбання ЦІННИХ ПАПЕРІВ на вторинно прайси (щоб Приховати первинне джерело Походження коштів, їх купівля та продаж здійснюються Із Залучення брокерів або ділерів Брокерської ФІРМИ).
Найважлівішім методом розшарування СЬОГОДНІ є електронний переказ коштів. Правоохоронні та Податкові органі багатьох країн занепокоєні проблемою.Більше Електрон платежів, Які можна Виконувати анонімно и на будь-які відстані, что створює ідеальні умови для уникнення Сплата податків, вімівання грошів та іншої злочинної ДІЯЛЬНОСТІ.
Ніні у проведенні операцій Другої стадії велику роль відіграють офшорні Зони та країни Із м'яким податковим режимом и слаборозвінутою системою фінансового контролю. Гроші переказуються на рахунки офшорних фірм на підставі фіктівніх експортно-імпортніх Контрактів, як правило, Із завіщенімі ценам.
Третім стадією є інтеграція. Гроші набуваються нового, легального джерела Походження та інвестуються у Легальна економіку. Відміті кошти, як правило, інвестуються у ПІДПРИЄМСТВА, Які у подалі могут буті вікорістані у крімінальній ДІЯЛЬНОСТІ.
Варто Зазначити, что, ЯКЩО фактом відмівання грошів Не було виявлено на етапах размещения та розшарування, то на Третій стадії відрізніті та відокреміті злочінні доходи від законно отриманий Надзвичайно складно.
Як же протістояті цьом Явища? У странах Із великим досвідом Боротьби проти відмівання грошів найбільші зусилля спрямовуються НЕ стількі на поиск на и арешт порушників, Скільки на контроль за незаконними фінансовімі потоками Із Наступний їх конфіскацією. Пріоритет надається Позбавлення злочинна організацій фінансової бази, что зрештою "перекріває їм Кисень" і, відповідно, спріяє оздоровленням ЕКОНОМІКИ.
Виявлення Фактів легалізації злочинна прібутків ПОЧИНАЄТЬСЯ Із визначення, так званні, підозріліх операцій.
У світовій практіці підозрілою вважається Операція, яка має водночас Дві ознакой: кількісну (ОБСЯГИ здійснюваної Операції) i якісну. Ніні граничний ОБСЯГИ здійснюваної Операції, Із перевіщенням Якого кредитна організація є зобов'язання повідомляті відповідній наглядово орган про догоду, в США стає 5 тис.. долларов, у Швеции та Фінляндії - еквівалент 15 тис.. долларов, а в Росії - 20 тис.. долларов.
Якіснімі законодавство різніх країн считает ознакой, что підтверджують протиправного спрямованість Дій клієнта банку, а самє:
внесення великого сум на рахунок готівкою;
Прагнення буті прісутнім Тільки при відкрітті Рахунку и призначення довіреніх ОСІБ Із вопросам управління Кошта на Рахунка, абі унікнуті подалі особіст контактів Із операціоністамі;
Вимога без обгрунтованих причин Відкрити кілька рахунків Із різнімі початкова номерами;
Надання Свідомо перекручений відомостей про собі або таких, достовірність якіх Неможливо перевіріті;
проходження за рахунками коштів, Які однозначно пере...
