у.
Засновниками, акціонерами комерційних банків можуть бути українські та іноземні юридичні та фізичні особи, за винятком Рад народних депутатів усіх рівнів, їхніх виконавчих органів, політичних і профспілкових організацій, спілок і партій, громадських фондів, комерційних банків. Ними також не можуть бути громадяни наступних категорій: військовослужбовці, посадові особи органів прокуратури, суду, державної безпеки, внутрішніх справ, арбітражного суду, державного нотаріату, органів державної влади та управління, покликаних здійснювати контроль за діяльністю підприємств. Засновниками банків не можуть бути особи, яким заборонено займатися підприємницькою діяльність до закінчення терміну, встановленого вироком суду, особи мають судимість за грабіжництво, хабарництво та інші корисливі злочини.
Необхідно забезпечити банк приміщеннями з обладнаним касовим вузлом, пристроєм охоронної та пожежної сигналізації, спеціальних каналів зв'язку, постом міліції, обчислювальною й іншою банківською технікою і так далі.
Товариство вважається відкритим, якщо його акції поширюються шляхом відкритої підписки чи купівлі-продажу на фондових біржах чи у позабіржовому обороті. Акції банку у виді закритого акціонерного товариства розподіляються між засновниками і не можуть поширюватись шляхом підписки і купуватися чи продаватися на біржі чи в позабіржовому обороті. Після реєстрації із закритого акціонерного товариства він може бути реорганізований у встановленому законом порядку у відкрите акціонерне товариство. При цьому необхідно мати на увазі, що в перші два роки існування банку у виді акціонерного товариства, його засновники зобов'язані бути власниками акцій на суму не менше 25% статутного фонду.
Засновники банку, (незалежно від того, у виді якого товариства він організується) повинні укласти між собою договір, що визначає порядок здійснення ними спільної діяльності, відповідальності перед особами, що підписалися на акції, і третіми особами. Засновники також несуть відповідальність за зобов'язаннями, що виникли до реєстрації банку Національним банком України.
Якщо банк створюється у виді акціонерного товариства відкритого типу, то засновники повинні зареєструвати інформацію про випуск акцій у Міністерстві фінансів України. При цьому необхідно подати такі документи: заяву на реєстрацію інформації; копію платіжного доручення на суму держмита в розмірі 0,1% від загальної суми емісії акцій; проспект емісії. Крім реєстрації, інформація про випуск акцій підлягає обов'язковій публікації в органах друку Верховної Ради України газета Голос України raquo ;, Кабінету Міністрів України газета Урядовий кур'єр і офіційному виданні фондової біржі газета Факт не менше ніж за 10 днів до початку підписки на акції.
Установчі збори затверджують установчі документи банку установчий договір і статут, обирає раду і правління банку, їхніх голів, ревізійну комісію, затверджує регламенти роботи ради і правління, розробляє положення про неї. Збори можуть частину функцій, що відносяться відповідно до чинного законодавства до компетенції загальних зборів акціонерів, покласти на раду чи правління банку.
Для реєстрації комерційного банку його рада представляє в двотижневий термін після перевірки фінансового стану засновників у регіональне управління Національного банку України наступні документи: заяву про реєстрацію статуту банку, за підписом голови ради, установчий договір, підписаний засновниками банку і завірений їх печатками, для юридичних осіб або нотаріально для фізичних - статут банку, затверджений установчими зборами і підписаний головою ради - протокол установчих зборів, економічне обґрунтування створення банку, включаючи розрахунковий баланс і розрахунок плану доходів, витрат, прибутку на кінець першого року його діяльності; бухгалтерські баланси засновників, акціонерів; висновок аудиторської організації, що має ліцензію Національного банку України, про фінансовий стан засновників; відомості про професійну придатність голови правління і головного бухгалтера, рекомендованих засновниками; копії платіжного документа про внесення плати за реєстрацію; копію звіту про проведення відкритої підписки на акції зі списком акціонерів; довідку про наявність необхідного приміщення для банку (якщо воно орендовано, те і договір оренди на термін не менше 5 років). Зміст кожного з документів визначено Тимчасовим положенням про порядок створення, реєстрації комерційних банків і здійснення нагляду за їх діяльністю.
Отриманий від регіонального керування висновок із зазначеними вище документами представляється в Національний банк України для реєстрації, що повинна бути здійснена в місячний термін з моменту одержання заяви.
Комерційні банки можуть відкривати свої філії і представництва як на території України, так і ...
