шкоду останньому» 5.
Винний у цілях незаконного заволодіння чужим майном або незаконного отримання права на нього використовує особливі довірчі відносини, що склалися між ним та особою, яка є власником або іншим власником цього майна. Конкретними проявами такого способу шахрайства є, наприклад, умисне невиконання прийнятих винним на себе зобов'язань (неповернення взятого напрокат майна; невиконання роботи в рахунок взятого авансу; неповернення боргу і т.п.).
При зловживанні довірою, як і при обмані, складається ситуація, коли власник або інший власник майна, будучи введеним в оману, сам передає майно шахраєві, вважаючи, що для цього є законні підстави. Цей акт зовні добровільної передачі майна означає не просто фактичний перехід майна в руки винного, але й одержання їм певних можливостей щодо використання майна або розпорядження ним. Тому не є шахрайством розкрадання чужого майна, яке не було передано винному, а було довірено йому, наприклад, для тимчасового нагляду.
Форми і засоби шахрайського обману
Велика частина шахрайських способів привласнення чужого майна відома вже багато десятиліть. Форми і засоби можуть бути найрізноманітнішими.
«Банківський ревізор» - хтось, який робить вигляд, що він співробітник банку, агент податкової служби чи інший співробітник правоохоронного органу просить вашої допомоги (особисто або по телефону) для викриття нечесного банківського службовця. Для цієї мети ви повинні зняти гроші зі свого рахунку і передати їх йому, щоб він міг записати серійні номери або позначити банкноти. Ви це робите і з тих пір ніколи більше своїх грошей не бачите.
«Знахідка» - пара незнайомців розповідає вам, що вони знайшли велику суму грошей або інші цінності. Вони кажуть, що розділять з вами свою знахідку, але вона з якихось причин не ділиться на три рівні частини і якщо ви вкладете деяку частку, то можна буде легко розійтися. Ви віддаєте їм вашу готівку і більше не бачите ні грошей, ні «партнерів по щасливому бізнесу».
«Піраміда» - хтось пропонує вам вкласти гроші в багатообіцяючу компанію, яка виплачує великі дивіденди. Як правило, початковим інвесторам виплачують за рахунок наступних, проте незабаром запал інвесторів виснажується і піраміда валиться.
«Робота вдома» - оголошення в газеті обіцяє вам хороший дохід за виконання некваліфікованої роботи на дому (наприклад, розкладка матеріалів у конверти). Автори цієї махінації роблять упор на легку працю, зручність і високу погодинну оплату. Після того, як ви заплатите за робочі матеріали або за книгу з інструкціями, щоб почати роботу, ви раптом усвідомлюєте, що для ваших послуг або продуктів, які ви повинні виробляти на дому, не існує ринку. Яка найняла вас фірма «терпить фінансовий крах» і немає ніяких способів повернути ваші гроші.
«Отримання авансового платежу за дорогу покупку» - вам пропонують сьогодні внести якусь частину платежу (зазвичай 20-30%) за дорогу покупку, наприклад, автомобіль, а решту суми можна вносити окремими частинами протягом тривалого часу , але товар отримаєте тільки тоді, коли внесете не менше 70% від його вартості. Зазвичай до цього часу фірма встигає або збанкрутувати, або просто зникнути.
«Заплановане банкрутство» - лжебанкротство, незаконне розкрадання товару, що базується на зловживанні кредитом, отриманим легальним або шахрайським шляхом. Шахрайська операція складається з закупівлі зайвого товару в кредит; продажу або іншого способу збуту придбаного в кредит товару; приховування виручек від збуту товару; несплати кредиторам, і, нарешті, подання заяви про вимушеному банкрутство. Більшість запланованих банкрутств зустрічається у сфері продажу товарів широкого вжитку, що користуються великим ринковим попитом, і які можуть бути придбані або продані у великих кількостях, але не залучаючи до цього великої уваги. В основі операції лежить спочатку одержання кредитів і потім зловживання ними. Для отримання кредиту шахраї використовують фальшиві фінансові звіти та підтасовані дані про платежі постачальниками.
Обставини, кваліфікуючі шахрайство
Для шахрайства кваліфікуючою обставиною передбачено заподіяння значної шкоди громадянинові.
Кваліфікованим визнається шахрайство, вчинене: а) групою осіб за попередньою змовою; б) неодноразово; в) особою з використанням свого службового становища; г) із заподіянням значної шкоди громадянинові.
До особливо кваліфікованому в ч. 3 ст. 159 відноситься шахрайство, вчинене: а) організованою групою; б) у великому розмірі; в) особою, раніше чи більше разів судимим за розкрадання або вимагання.
Зупинимося детальніше на деяких обставинах, кваліфікуючих шах...
