В«відмиванню брудних грошейВ» і вивозу капіталу за кордон. p> Таке становище склалося внаслідок того, що в Росії до теперішнього часу не існує реальної та ефективної системи протидії В«відмиваннюВ» злочинно нажитих капіталів через банківські структури. Правда, перші кроки в цьому напрямку вже зроблені, діє ФЗ В«Про легалізацію (протидію) відмивання грошових коштів, завідомо здобутих злочинним шляхом В», відповідно до якого створено спеціально уповноважений орган - Комітет з фінансового моніторингу. Наскільки дієвими будуть рішення та заходи в цій області - покаже час і досвід. Залишається тільки чекати ...
У свою чергу, немає дієвої системи виявлення незаконних банківських операцій. p> Світова практика показує, що багато країн в даний час стикаються з небувалим зростанням злочинів у банківській сфері, в тому числі, пов'язаних з використанням методів зі сфери високих технологій. p> Наприклад, у США в 1993 році банківські злочини виросли на 70%, в 1994 році - на 170%, а в 1995 році - вже на 250%. У той же час, на думку експертів, латентність даних злочинів становить близько 90%. p> За даними МВС Росії, в останні роки темпи зростання кількості банківських злочинів у нашій країні можна порівняти з американськими показниками. Однак, враховуючи фактичну відсутність системи державного контролю над правопорушеннями в банківській сфері, в тому числі, і з боку правоохоронних органів, кількість скоєних протиправних діянь цієї категорії в нашій країні може бути на порядок вище. p> Для створення ефективної системи протидії організованій злочинності в банківській сфері необхідно враховувати наступні вихідні вимоги, вироблені на основі багаторічної практики боротьби зі злочинами даного виду правоохоронними органами зарубіжних країн:
В· Повністю позбавитися від злочинності в банківській сфері неможливо, однак її можна контролювати;
В· Надмірний контроль може, у свою чергу, вести до корупції;
В· Постійні механізми контролю неефективні, тому що ніяка система правил (заборон) не застрахована від створення системи протидії цим заборонам і від корумпованого впливу;
В· Прийняті з самими хорошими намірами нововведення часто перетворюються на джерело нових видів банківських правопорушень, корупції та посадових злочинів. p> Важливим чинником підвищення ефективності боротьби із злочинністю в банківській сфері є вдосконалення співпраці банків та правоохоронних органів. br/>
6. Використаної літератури:
В
1. Цивільний кодекс РФ
2. Кримінальний кодекс РФ
3. Федеральний закон В«Про банки і банківської діяльності в Російській Федерації В»від 3 лютого 1996 року № 17-ФЗ
4. Абрамов В. Кримінальний В«ПрисмакВ» злочинів у сфері кредитування. bdm.ru
5. Аврех Г. Наші шахраї ворочають вже мільярду. // "ЗР", В«ДелРос - інфор...
