p align="justify"> Управление ліквідністю банку потребує негайного Прийняття РІШЕНЬ, что мают ВАЖЛИВО Довгострокова Вплив на его прібутковість. Один з основних напрямків такого управління - це менеджмент грошової позіції банку. Грошова позиція банку візначається відношенням суми коштів на кореспондентському Рахунку та у касі банку до его сукупно актівів. Показник грошової позіції банку тісно пов язаний з нормами обов язкового Резервування. Проценти за Залишки коштів обов язкових резервів, что перебувають на кореспондентському Рахунку банку або на окремому Рахунку в НБУ, які не нараховують.
НБУ для різніх Видів зобов язань может встановлюваті діференційовані нормативи обов язкового Резервування перелогових від: природи зобов язань (депозитів, ощадні вклади, кошти в розрахунках, Поточні рахунки КЛІЄНТІВ, рахунки бюджетних організацій ТОЩО); рядок зобов язань або пасівів (короткострокові пасив, Довгострокові пасив).
Одним Із ефективного напрямків забезпечення заданої ліквідності банку є Постійна підтримка резервів на Рівні, достатності для удовольствие вимог Щодо норми обов язкових резервів для піковіх періодів ЗРОСТАННЯ ОБСЯГИ депозітів. Однак у даним випадка такоже постає питання про аналіз Копійчаної потоків, что пов язано Зі складністю прогнозування фактичність термінів Погашення актівів и пасівів та обгрунтування норм обов язкових резервів. ПАТ В«ОТП БанкВ» самостійно обирає Межі діапазону коливання грошової позіції. Менеджер банку при управлінні обов язковими резервами підтрімують резерві на визначеному НБУ Рівні и НЕ допускаються надлішків. При погіршенні стабільності ДІЯЛЬНОСТІ банку формуються НЕ Тільки обов язкові, альо ї Страхові резерви.
ризико ліквідності в ПАТ "ОТП Банк", встановлюються ліміті на Довгострокові та короткострокові розріві ліквідності, ОБСЯГИ вісоколіквідніх коштів, КОЕФІЦІЄНТИ ризику ліквідності. Для визначення Величини умовно постійніх коштів на Рахунку КЛІЄНТІВ Розраховується величина незніжуваного Залишки. Методики та МОДЕЛІ, Які Використовують банком для ОЦІНКИ, вімірювання та контролю за ризико періодічно оцінюються на предмет адекватності потокової реаліям и Вимогами, в тому чіслі на Основі проведення бек-тестування. Оцінка и методи управління ліквідністю в банку є пріорітетнімі, того система управління ризико ліквідності Постійно вдосконалюється и розвівається. br/>
3.2 Рекомендації Щодо покращення ДІЯЛЬНОСТІ ПАТ В«ОТП БанкВ»
Розробляючі систему стратегічного планування, шкірних банк обирає для себе на...
