ения - размещения у традіційніх ФІНАНСОВИХ установах.
Подібні встанови здійснюють фінансову діяльність на Основі ліцензії або дозволено. До них відносяться банківські и Спеціалізовані небанківські фінансово-кредитні Інститути (Комерційні банки, ощадні банки та асоціації, кредитні Союзу, взаємні фонди, Пенсійні фонди, Страхові компании, фінансові компании, інвестиційні фонди), діяльність якіх регулюється державности органами. Аналіз нормативно-методичних матеріалів FATF, Які Було проаналізовано нами в процесі Дослідження, Дає змогу віділіті Такі методи [38]:
в–Є смерфінг (Smurphing) - поділ суми на кілька дрібніх, нижчих встановленої граничної суми, з метою уникнення ПОВІДОМЛЕННЯ про неї;
в–Є встановлення контролю над фінансовімі установами;
в–Є Незаконне Використання віключень із Законом;
в–Є Використання кореспондентськіх відносін между банками;
в–Є создания помилковості аудиторського сліду;
в–Є переказ коштів, отриманий незаконним шляхом, за кордон;
в–Є Використання В«КолективнихВ» рахунків;
в–Є Використання транзитних рахунків;
в–Є Механізм Гарантії позички;
в–Є обмін дрібніх банкнот на купюри більшої вартості;
в–Є злиттів Закон і незаконних коштів.
Друга форма размещения - размещения в нетрадиційних ФІНАНСОВИХ установах .
Як свідчіть міжнародна практика, до нетрадиційних ФІНАНСОВИХ установ звітність, відносіті небанківські фінансові установи, что Фактично здійснюють Надання Банківських услуг. До них відносяться [38]:
а) встанови, что здійснюють Валютні Операції;
б) Валютні біржі;
в) організації, что здійснюють Грошові перекази;
г) брокери по ЦІННИХ Папер;
д) брокери и дилерів по дорогоцінніх металах,
е) казино та Другие заклади, что займаються азартними іграми;
є) адвокат, вісококваліфіковані бухгалтери, фінансові радники
Третя форма размещения - размещения через встанови нефінансового сектора.
звичайна віділяються наступні види нефінансовіх установ, что активно Використовують для відмівання грошів, отриманий злочинна Шляхом вразливостей для Використання ціх закладів з метою відмівання грошів є прітаманні цьом бізнесу розрахунки готівкою.
1. Встанови, пов'язані з індустрією розваг (ПІДПРИЄМСТВА, что організують дозвілля в цілому; барі; кафе-морозиво; дискотеки; спортивні оздоровчі центри; готелі и ресторани; клуби для чоловіків; агентства з організації концертів; масажні салони; піцерії; сауни; секс-шопи; відеотекі).
2. Роздрібна торгівля (антікварні магазинів; комісійні магазини; Магазини з продажу електронно-обчіслювальної техніки; фотомагазинах; ювелірні магазини; пункти прокату; Магазини з продажу зброї; ФІРМИ-постачальники для ресторанів).
3. ПІДПРИЄМСТВА сфера послуг (ФІРМИ по установці різніх автоматів; агентства, что здійснюють перевезення автобусами; друкарні; ФІРМИ по найманами житла; ...
