певними Інструкцією № 34 та правилами внутрішнього контролю банку;
В· відомостями про проведеної фінансової операції, необхідними для розуміння суті і деталей вчинення фінансової операції;
В· відомостями про скоєних за попередній період фінансові операції з метою підтвердження підстав віднесення або невіднесення проведеної фінансової операції до підлягає особливому контролю;
В· відомостями, отриманими в ході ідентифікації клієнта, для розуміння сутності і характеру його діяльності. Для цього працівникам банку, що здійснює обслуговування клієнтів, повинен бути забезпечений оперативний доступ до відомостей, вказуються у анкетах клієнтів і зберігаються в електронній базі даних банку.
У процедурі прийняття рішення важливо відзначити наявність саме обгрунтованих підозр для віднесення/невіднесення фінансової операції до підозрілої, а також комплекту документів, аналізуючи які можна зробити єдино правильний висновок про необхідність направлення/ненаправлення спеціального формуляра.
У випадку, коли відповідальна посадова особа банку приймає рішення про визнання відображеної в повідомленні фінансової операції неподозрітельной, запис його рішення з обгрунтуванням в обов'язковому порядку фіксується в повідомленні. При виявленні підозрілої фінансової операції банк визначає свої подальші дії щодо клієнта, які можуть передбачати, зокрема, припинення договірних відносин відповідно до законодавства Республіки Білорусь та укладеного з клієнтом договором. p> Необхідність реєстрації банками в спеціальних формулярах порогових фінансових операцій скасована п. 1.1 Указу № 601. До таких відносяться фінансові операції, сума яких дорівнює або перевищує 2 000 базових величин 2 для фізичних осіб або дорівнює чи перевищує 20 000 базових величин для організацій і індивідуальних підприємців, наступних видів:
з готівковими коштами;
по банківських рахунках і вкладах (депозитах) клієнтів;
по міжнародних розрахунках і грошових переказах (поштовим, телеграфним, електронним);
з рухомим і нерухомим майном;
з цінними паперами;
по позиками і кредитами, пов'язаними з міжнародними перекладами;
по переведення боргу і уступку вимоги.
Таким чином, з 17 листопада 2008 виведені з-під контролю банків порогові фінансові операції (вклади громадян, розрахунки між підприємствами, кредитування реального сектора економіки, операції з кредитними картками фізичних осіб, міжбанківські операції та ін), обгрунтованість і законність яких не піддається сумніву. Дане положення відповідає ст. 9 Закону, якою визначено перелік фінансових операцій, що не підлягають особливому контролю, і встановлено, що цей перелік може бути розширений за рішенням Президента Республіки Білорусь. p> До набрання чинності Указу № 601 практично кожна фінансова операція банку або його клієнта при досягненні встановлених порогових величин потрапляла під особливий контроль і супроводжувалася п...
