оданням відомостей про неї до ДФМ. Найчастіше це була дублирующаяся і надлишкова інформація, практично неефективна для аналізу та моніторингу, однак вимагає значних трудовитрат з боку банків.
Так, за відомостями ДФМ, за січень - вересень 2008 р. р. банки Республіки Білорусь представили понад 220 тис. спеціальних формулярів реєстрації фінансових операцій, підлягають особливому контролю. З них 75% складають спеціальні формуляри по фінансовим операціям, що досягає встановлених порогових величин.
Спеціальні формуляри по сумнівних операціях клієнтів, що викликає підозри в їх законності, або за участю осіб, причетних до терористичної діяльності, продовжуватимуть представлятися банками незалежно від суми угод, що повністю відповідає міжнародним стандартам у цій сфері. Так, Рекомендація 13 ФАТФ передбачає обов'язок фінансової установи негайно інформувати підрозділ фінансової розвідки при підозрі або наявності розумних підстав підозрювати, що кошти є доходом від злочинної діяльності або пов'язані з фінансуванням тероризму.
З прийняттям Указу № 601 виникла низка питань, що стосуються його застосування.
Перший питання стосувалося необхідності реєстрації банками в спеціальних формулярах фінансових операцій з цінними паперами, дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням, лізингових операцій, що досягають встановлених порогових величин. Передумовою цього став той факт, що відповідно до ст. 1 Закону банки в рамках своєї професійної діяльності можуть ставитися до наступних видам осіб, які здійснюють фінансові операції:
В· професійні учасники ринку цінних паперів;
В· особи, займаються біржовою діяльністю;
В· особи, здійснюють торгівлю дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням;
В· організації, здійснюють діяльність з передачі майна в лізинг.
Листом Національного банку Республіки Білорусь від 30.12.2008 № 21-20/1599 В«Про неподанні банками спеціальних формулярів В»була доведена до банків узгоджена з Міністерством фінансів і ДФМ наступна позиція:
Указ № 601 НЕ передбачає будь-яких вилучень щодо фінансових операцій, що не підлягають реєстрації у спеціальних формулярах. Таким чином, Національний банк, інші банки, небанківські кредитно-фінансові організації не повинні представляти спеціальні формуляри за умовою контролю, визначеним абз. 5 ч. 1 ст. 6 Закону, за всіма здійснюваним ними операціями, в тому числі в рамках професійної діяльності з цінних паперів, операціями з дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням, лізинговими операціями.
Другий питання полягало в наявності невідповідності Указу № 601 та Інструкції про порядок заповнення, передачі, реєстрації, обліку і зберігання спеціальних формулярів реєстрації фінансових операцій, що підлягають особливому контролю, затвердженої постановою Ради Міністрів Республіки Білорусь від 16.03.2006 № 367 (далі - Інструкція № 367). З одного боку, банки не реєструють у спеціальному формулярі фінансові опера...
