іб, здійснюваної платіжними агентами" платіжні агенти:
) має право використовувати платіжні термінали і банкомати при прийомі платежів фізичних осіб на суму менше 15 тис. руб. Застосування інших пристроїв без участі уповноваженої особи платіжного агента не допускається. При цьому грошове зобов'язання фізичної особи вважається виконаним з моменту передачі платіжному агенту;
) зобов'язані у кожному місці прийому платежів надавати платникам - фізичним особам інформацію про себе, відомості про організації, з якими укладено договір про прийом платежів фізичних осіб, включаючи їх адреси та номери контактних телефонів, реквізити таких договорів, розмір винагороди та інших витрат фізичної особи, інформацію про способи подання претензій та відомості про контролюючих організаціях, включаючи їх адреси та номери контактних телефонів;
) повинні підтверджувати прийом платежів фізичних осіб видачею касового чека, що містить обов'язкові реквізити, які повинні бути чіткими і легко читаються протягом не менше шести місяців. Платіжний агент при прийомі платежів зобов'язаний використовувати контрольно-касову техніку з фіскальною пам'яттю і контрольною стрічкою, дотримуватися вимог законодавства РФ про застосування ККТ при здійсненні готівкових грошових розрахунків. У встановлених випадках ККТ у складі платіжного терміналу повинна бути зареєстрована в податковому органі за місцем обліку платника податків;
) повинні укласти договір з кредитною організацією про прийом платежів фізичних осіб. Оператор з прийому платежів вправі на договірній основі залучати інших осіб - платіжних субагентів для прийому платежів, якщо таке право передбачено в укладеному ним з постачальником послуг договорі. Причому цей оператор зобов'язаний здійснювати контроль за дотриманням платіжним субагентом, з яким у нього укладений договір, вимог Закону N 103-ФЗ;
) зобов'язані укласти з кредитною організацією договір окремого банківського рахунку (рахунків) і використовувати його для здійснення розрахунків з прийому платежів, а також здавати в повному обсязі готівкові грошові кошти, отримані від платників - фізичних осіб, для зарахування їх на свій окремий банківський рахунок (рахунки);
) у встановлених випадках (тобто при проведенні платежів на суму, що дорівнює або перевищує 15 тис. руб., або за наявності підозр у відмиванні грошових коштів) повинні проводити ідентифікацію фізичної особи, яка здійснює платіж. Платіжний субагент не вправі приймати платежі, що вимагають проведення ідентифікації фізичної особи. Відповідно, оператори з прийому платежів не вправі приймати такі платежі з використанням платіжних терміналів, а можуть це робити лише за участі свого уповноваженого особи, яка здійснює ідентифікацію платника - фізичної особи.
Згідно ст. 5 Федерального закону від 07.08.2001 N 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму» оператори з прийому платежів є суб'єктами його виконання. Відповідно, до початку здійснення діяльності з прийому платежів фізичних осіб вони зобов'язані в установленому порядку стати на облік, розробити і погодити правила внутрішнього контролю, призначити спеціальних відповідальних осіб.
Необхідність прийняття позначених законів була обумовлена ??стрімко розширюється обсягом послуг з прийому п...
