ття рішення ЦБ РФ і в довільних обсягах робить даний метод регулювання зручним для вилучення з обігу надлишкової грошової маси.
Під операціями на відкритому ринку в Росії мається на увазі купівля-продаж ЦБ РФ державних цінних паперів, в першу чергу, облігацій та інших зобов'язань. Емітентом цінних паперів виступає Уряд РФ в особі Мінфіну Росії. На ЦБ РФ покладена роль головного дилера і агента з обслуговування державного боргу.
Операції з цінними паперами дають можливість: здійснити тимчасове запозичення у комерційних структур, комерційних банків і населення через ЦБ РФ тимчасово вільних грошей для Уряду РФ; знизити інфляційне фінансування дефіциту державного бюджету; використовувати державні цінні папери для проведення ЦБ РФ кредитної політики і на її основі регулювати загальну масу грошей в обігу, а також підвищити надійність комерційних банків, які формують свої активи шляхом придбання гарантованих державою цінних паперів.
ЦБ РФ виступає провідником валютної політики, що передбачає комплекс заходів, які спрямовані на зміцнення зовнішньоекономічних позицій країни. Метою валютної політики Банку Росії є проведення валютного регулированія і валютного контролю, формування офіційних валютних резервів і управління ними, регулювання валютного курсу, а також організація міжнародного валютного співробітництва Росії.
Методи валютного регулювання ЦБ РФ представлені на рис. 1.
В якості інструментів валютної політики виступають валютні інтервенції і, в деякій мірі, велика частина інструментів грошово-кредитного регулювання (такі, як дисконтна політика, встановлення резервних вимог до банків, операції на відкритому ринку, та ін. )
Рис. 1. Регулювання ЦБ РФ валютних операцій комерційних банків
Центральний Банк РФ вживає ряд адміністративних заходів, які дозволяють регулювати валютний курс в напрямку, сприятливому зміцненню грошового обігу.
В даний час Урядом РФ оголошений курс на досягнення повної конвертованості рубля. Першим кроком у цьому напрямку було скасування обов'язкового продажу валютної виручки.
Ще одним елементом валютної політики вважається формування і управління офіційними валютними резервами.
Валютні резерви ЦБ РФ включають золото, офіційні запаси іноземної валюти, яка знаходиться на рахунках ЦБ РФ, а також в банках за кордоном або вкладена в іноземні цінні папери. Валютні резерви використовуються для здійснення міжнародних розрахунків і забезпечення стабільності національної валюти.
ЦБ РФ управляє валютними резервами з метою підтримки їх на прийнятному рівні.
Здійснення контролю над банківською діяльністю спрямоване на забезпечення їх стійкості і підтримки на фінансовому ринку стабільності шляхом запобігання системних ризиків.
Контроль Центрального Банку РФ передбачає комплексний і безперервний нагляд за діяльністю банку відповідно до чинного законодавства та інструкціями.
Реалізуючи функції нагляду та контролю за роботою комерційних банків, ЦБ РФ виконує і такі завдання, як: видача ліцензій на банківську діяльність, перевірка звітності, що подається банками, проведення ревізії на місцях і контроль дотримання банками норм банківських операцій.
На рис. 2 представлені форми прямого регулювання діяльності комерційних банків в Росії.
Рис. 2. Форми і методи контролю над діяльністю банків з боку ЦБ РФ
Таким чином, можна чітко позначити і перерахувати всі функції, які виконує Банк Росії:
спільно з Урядом РФ ЦБ РФ розробляє і реалізує єдину державну грошово-кредитну політику;
приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, видає ліцензії на здійснення банківських операцій кредитним організаціям, призупиняє дію і відкликає ліцензії;
виступає для кредитних організацій в якості кредитора останньої інстанції, організовує систему рефінансування кредитних організацій;
реєструє випуск кредитними організаціями цінних паперів відповідно до федеральних законів;
встановлює:
правила організації розрахунків в Російській Федерації;
правила здійснення банківських операцій;
правила бухгалтерського обліку та звітності для банківської системи РФ;
порядок і умови діяльності валютних бірж;
офіційні курси іноземних валют по відношенню до рубля;
порядок організації розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними та фізичним...
