r />
Таблиця 8. Аналіз джерел залучення коштів ВАТ Межтопенергобанк
Показатель01.01.1201.01.1301.01.14Ізмененіе 2012-2013Ізмененіе 2013-2014т. р. % т. р. % т. р. % т. р. % т. р. % Кредити, депозити та інші кошти ЦБ РФ0000000000Средства кредитних організацій35 0880,14616 1041,861 779 9954,34 + 581 0161 588 + 1 163 891288,9Ср. юр. осіб (що не кредитних організацій) на поточних і розрахункових счетах7 331 79629,488 406 12625,338 581 78720,9 + 1074 330114,6 + 175 661102,08Ср. юр. осіб (що не кредитних організацій) на депозитних счетах3 851 68815,486 335 71919,088 094 63619,73 + 2 484 031164,5 + 1 758 917127,76Вклади фізичних ліц10 271 81941,313 096 29939,4617 190 15941,89 + 8824 480127,5 + 4093 860131,26Средства, залучені від реалізації власних ц. б. банка2 814 98411,324 637 15813,974 583 60211,17 + 1 822 174164,73-53 55698,84Прочіе обязательства567 4322,399 5830,3803 5851,96-467 84917,6 + 704 002806,94Всего24 872 80710033 190 98910041 033 764 100 +8 318 182133,44 + 7842 775123,63
Основною метою аналізу залучених ресурсів є встановлення ролі кожного виду залучених коштів у ресурсній базі банку, виявлення і встановлення тенденцій кожного виду залучених коштів. Джерелом для аналізу є синтетичні та аналітичні дані банку, оборотної відомості по рахунках і інформація окремих форм фінансової звітності.
У динаміці загальне зростання переважно за рахунок вкладів фізичних осіб, коштів приватних осіб на депозитних рахунках і кошти кредитних організацій. Найбільшу питому вагу становлять також вклади фізичних осіб, кошти юридичних осіб на поточних і розрахункових рахунках, кошти юридичних осіб на депозитних рахунках.
Далі проаналізуємо джерела залучення коштів фізичних і юридичних осіб ВАТ Межтопенергобанк за термінами залучення, використовуючи форму 0409102. Дані представлені в таблиці 9.
Таблиця 9. Структурно-динамічний аналіз джерел фінансування ВАТ Межтопенергобанк по терміну залучення
Термін прівлеченія01.01.201201.01.201301.01.2014Ізмененіе 2012-2013Ізмененіе 2013-2014т. р. % т. р. % т. р. % т. р. % т. р. % Кошти фізичних осіб До востребованія495 9444,83699 1915,34925 9225,39 + 203 247140,98 + 226 731132,43До 90 дней62 7830,6146 5351,12151 7030,88 + 83 752133,4 + 5 168113,35От 91 дня до 180 дней271 7292,64356 5012,72242 7981,41 + 84 772131,2-113 70368,11От 181 до 1 года3 620 84032,252 290 54417,492 073 32912,06-1 330 29663,26-217 21591,52От 1 року до 3 лет5 444 84953,019 045 75269,0713 203 89176,81 + 3600 903166,13 + 4158 139145,97Более 3 лет375 6743,66557 776 4,26592 5163,47 +182 102148,47 + 34 740116,23 Разом СР фіз. Ліц10 271 81948,1513 096 29948,8317 190 15951,08 + 2824 480127,50 + 4093 860131,26Средстваюридичних осіб До востребованія7 208509 65,177 385962 53,88 371307 50,84 + 177 453112,46 + 985 345113,34До 90 дней742 894 6,721 833 779 13,362 066 096 12,55 + 1 090 885146,84+ 232 317112,67От 91 дня до 180 дней688 6096,23161 615 1,21344 505 2,09? 526 99476,53 + 182 890113,16От 181 до 1 года202 521 1,83503 501 3,671 436 3258,72 + 300 980148,62+ 932 824185,27От 1 року до 3 лет1 579047 14,282 735864 19,943 077014 18,69 + 1 156 817173,26 + 341 150112,47Более 3 лет638 617 5,771 100 960 8,021 170 696 7,11 + 462 34372,40 + 69 736116,33 Разом СР юр. Ліц11 060 19751,8413 721 68151,1616 465 94348,92 + 2661 48498,69 + 2744 262120,00Ітого портфель21 332 01610026 817 98010033 656102100 + 5485 964125,7 + 6838 122125,5
Як видно з таблиці 9, банк в основному працює з фізичними особами, вони складають більшу частину портфеля до кінця аналізованого періоду.
За аналізований період темп зростання портфеля приблизно однаковий. Загалом дану динаміку можна характеризувати, як позитивну, банк зміг залучити чимало вкладників і отримав значні кошти на свої рахунки. Спостерігається більший приріст коштів фізичних осіб, в той же час можна спостерігати негативну динаміку по строком залучення, однак зміни незначні. Найбільшу частку в портфелі займають кошти фізичних осіб від 1 року до 3 років, частка яких за аналізований період значно збільшилася, що оцінюється позитивно. Найбільшу питому вагу серед коштів юридичних осіб складають кошти до запитання протягом усього періоду.
Далі, використовуючи таблицю 9, агрегируя терміни і складемо загальну таблицю строків залучення коштів. Дані представлені в таблиці 10.
Таблиця 10. Аналіз залучених коштів ВАТ Межтопенергобанк по терміну залучення
Термін прівлеченія01.01.201201.01.201301.01.2014Ізмененіе 2012-2013Ізмененіе 2013-2014Абсолют. значення, тис. р. Уд. вага,% Абсолют. значення, тис. р. Уд. вага,% Абсолют. значення...
