ютного контролю, прострочених документах, а також документах, що підлягають закриттю, і пр., своєчасно доводить до відома клієнтів і веде з ними переговори про усунення порушень і зауважень.
Для покупки клієнтом безготівкової іноземної валюти, клієнт заповнює у двох примірниках заявку встановленої форми (Додаток 72).
Заявка підписується особами, уповноваженими розпоряджатися рахунком, і засвідчується відбитком печатки. Менеджер рахунку:
) повідомляє клієнту умови і курс угоди, встановлений Бек-офісом філії по поточних крос курсам ГО на даний момент часу;
) перевіряє правильність заповнення заявки (документ повинен бути без виправлень і підчисток):
дату заповнення;
дату валютування;
найменування компанії-покупця;
відповідність суми цифрами сумі зазначеної прописом;
вид валюти, що купується;
номер рахунку клієнта у валюті і в тенге, РНН, КНП;
мета використання.
) перевіряє наявність номера валютного рахунку, на який слід зарахувати конвертовану валюту;
) перевіряє можливість проведення конвертації (наявність коштів на рахунку);
) звіряє підписи та відбиток печатки з наявними у нього зразками і робить відмітку про їх відповідність;
) розраховує суму комісійної винагороди за конвертацію, яку проставляє в платіжних документах (відповідно до тарифів банку з урахуванням надаються клієнту пільг);
) запевняє заявку своїм підписом і своїм особистим (закріпленим за менеджером рахунку) штампом;
) передає 2 екземпляри заявки в Бек-офіс для подальшої роботи, після чого один примірник заявки - наступного дня, разом з валютною випискою, повертає клієнту.
Відповідно до В«Правил проведення валютних операцій в РКВ», уповноважені банки мають право видавати готівкову іноземну валюту з рахунків юридичних осіб тільки при пред'явленні ними належним чином оформлених документів (наказ про відрядження, кошторис витрат на відрядження, заяву про виплати заробітної плати та ін.) p align="justify"> По банківських рахунках фізичних осіб не можуть проводитися валютні операції, пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності, а також з оплати контрактів між юридичними особами в якості третьої особи. Платежі та/або перекази грошей фізичних осіб-резидентів і нерезидентів, у сумі, що не перевищує еквівалент десяти тисяч доларів США, і не пов'язані із здійсненням інвестицій або придбанням прав на нерухомість, можуть проводитися через банківські рахунки без подання документів, що підтверджують обгрунтованість платежу та/ або переказу грошей. При перекладі або отриманні грошей фізичною особою проводиться запис, що даний платіж та/або переказ грошей не пов'язаний з підприємницькою діяльністю, здійсненням інвестицій або придбанням прав на нерухомість, а потім заповнюється заява на переказ (Додаток 73). p align="justify"> Платежі та/або перекази грошей з валютних операцій фізичних осіб, здійснюються через банківські рахунки, в сумі, що перевищує еквівалент десяти тисяч доларів США, проводяться уповноваженими банками тільки при поданні фізичними особами в уповноважені банки належним чином оформлених документів (договори, контракти, угоди, інвойси та інші) .. У разі неможливості подання таких документів уповноважений банк проводить платежі та/або перекази грошей тільки при проставленні фізичною особою у платіжному дорученні запису, роздільної уповноваженому банку подання інформації про проведеному платіж та/або переказ грошей в правоохоронні органи і Національний Банк на їх вимогу. У разі проведення фізичною особою протягом місяця платежів та/або переказів грошей без надання, обумовлених документів на суму, що перевищує еквівалент п'ятдесяти тисяч доларів США, уповноважений банк зобов'язаний протягом трьох робочих днів після закінчення календарного місяця представити інформацію про даний фізичну особу (прізвище, ім'я, по батькові відправника, РНН відправника-за наявності) та проведених ним платежах і/або перекази грошей в Національний Банк. p align="justify"> Відповідно до норм Закону Республіки Казахстан від 13 червня 2005 року № 57-III В«Про валютне регулювання та валютний контрольВ» та постанови Правління Національного Банку Республіки Казахстан від 11 грудня 2006 року № 129 В«Про затвердження Правил здійснення валютних операцій в Республіці Казахстан В»встановлено наступний порядок проведення фізичною особою платежів і переказів грошей з валютних операцій.
Фізична особа - резидент і нерезидент для здійснення вхідних/вихідних платежів (переказів грошей) через уповноважений банк Республіки Казахстан являє документи, що дозволяють ідентифікувати фіз...
