кового (або потокового) рахунка до банку подаються Такі документи:
- заява про Відкриття рахунка;
- документ про создания господарського суб'єкта;
- наказ про создания ПІДПРИЄМСТВА;
- копія статуту, установчо договором;
- Свідоцтво про реєстрацію;
- картки Зі зразки підписів и відбітків печатки.
Операції на розрахункових и потокової Рахунка регламентуються законодавством и правилами банку.
документальність оформлення Операції. Операції на Рахунка віконують за розрахунково-копійчану документами, ЗАТВЕРДЖЕНИЙ банком.
Готівку для зарахування на розрахунковий рахунок пріймає представник власника рахунка, Спираючись на документ - В«Оголошення на внесок грошів готівкоюВ» (форма оголошення № 1). У ньом зазначається джерело надходження грошей, что вносяться (віторг, виручка, квартплата мешканців будінків ПІДПРИЄМСТВА), заробітна плата, яка не бачити, тощо. Готівка Видається за копійчану чеком. Для оформлення одержании грошів банк згідно Із заявився власника рахунка відає чекову книжку. При одержанні грошів готівкою на зворотнього боці чека Зазначаються цільове призначення (заробітна плата, допомога ТОЩО).
На розрахункових (Або потокові) Рахунка віконують безготівкові розрахунки Щодо ОСНОВНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ. p> Найчастіше застосовують розрахункові документи: Платіжні вимоги, Платіжні доручення и розрахункові чеки.
Джерелами надходження на розрахунковий рахунок до банку є кошти покупців за реалізовану їм продукцію, за послуги, что надані іншім підпріємствам и організаціям, кредити банку и т. ін.
Основними Напряму відачі грошів з розрахункового рахунка в банку є платежі постачальником за сировину, матеріали, Готові вироби, Енергію, кредити, что погашаються банку, Внески до бюджету, погашення заборгованості, гроші готівкою для відачі заробітної плати ТОЩО.
УСІ Операції на розрахункових Рахунка віконуються за документами встановленої форми. Смороду Єдині для всіх Галузо. При зарахуванні грошів на розрахунковий рахунок НЕ потрібна згода его власника. Прото ВСІ платежі з розрахункового рахунка віконуються, як правило, банком за розпоряджені власника рахунка в межах вільного Залишки коштів.
Без погодження з власником розрахункового рахунка оплачуються позбав виконавчі листи судів, накази арбітражу та Другие виконавчі документи, зокрема НЕ Сплачені Вчасно Платіжні вимоги, Платіжні доручення, Розпорядження ФІНАНСОВИХ органів про Стягнення простроченої платежів до бюджету ТОЩО.
Если коштів на розрахунковому Рахунку для оплати пред'явлення документів НЕ вістачає, встановлена така послідовність Дій: видача на невідкладні спожи в межах установленого ліміту, на заробітну плату з відрахуваннямі органам СОЦІАЛЬНОГО страхування, платежі до бюджету, погашення заборгованості постачальником, Внески амортізаційного фонду на Капітальні вкладений (ЯКЩО з цією метою створюється Амортизаційний або ремонтний фонд), погашення кредиту бан...
