не було виявлено, то розкрити подальші дії відмивачів грошей стає набагато важче. Різні фінансові операції нашаровуються одна на іншу з метою ускладнити роботу правоохоронних органів з відшукання незаконних фондів, що підлягають конфіскації.
Інтеграція (integration) - стадія процесу легалізації, безпосередньо спрямована на надання видимості законності злочинно нажитого стану.
Після того, як процес розшарування успішно проведено, відмивачами грошей повинен створити видимість достовірності при поясненні джерел появи свого багатства. Під час інтеграції відмиті гроші поміщаються назад в економіку. Таким чином, вони входять в банківську систему під виглядом чесно зароблених доходів. Якщо слід відмитих грошей не був виявлений на двох попередніх стадіях, то відокремити законні гроші від незаконних виключно складно. Виявлення відмитих грошей на стадії інтеграції стає можливим лише за допомогою агентурної роботи.
Четирехфазовая модель. Цей підхід до структурування процесу відмивання використовують експерти ООН. Основними стадіями легалізації є:
Перша стадія - звільнення від готівкових грошей і перерахування їх на рахунки підставних осіб. Такими особами можуть бути, наприклад, родичі злочинця. При цьому дотримується тільки одна умова: посередники повинні мати власні рахунки в банках. В даний час спостерігається тенденція до пошуку посередників, що мають виходи на міжнародні банки.
Друга стадія - розподіл готівкових грошових коштів. Вони реалізуються за допомогою скупки банківських платіжних документів та інших цінних паперів. На цій стадії створюється мережа інформаторів, які можуть повідомляти правоохоронним органам про незаконний обіг грошової маси. Як показує зарубіжний досвід, розподіл готівкових грошових коштів здійснюється часто в пунктах по обміну валюти, казино і нічних клубах.
Третя стадія - маскування слідів скоєного злочину. Перед злочинцем, відмивають доходи, стоїть на цій стадії наступна задача: вжити всіх заходів до того, щоб стороння особа не дізналося, звідки отримані гроші і за допомогою кого вони розподілені в ті чи інші установи або організації. З метою виконання цього завдання вони проводять, як правило, такі заходи:
використання банків для відкриття рахунків, розташованих, як правило, далеко від місця роботи та проживання злочинців;
переказ грошей в країну проживання за кордону, але вже легально з нових рахунків фірм чи інших установ;
використання підпільної системи банківських рахунків (детальніше).
Четверта стадія - інтеграція грошової маси. На цій стадії злочинні співтовариства інвестують легалізовані капітали в високоприбуткові сфери і галузі бізнесу.
чотирьохсекторної модель легалізації грошей запропонована швейцарським фахівцем К. Мюллером. У рамках цієї моделі виділяються сектори і пов'язані з ними стадії відмивання. Критеріями для виділення є: легальність/нелегальність операцій і країна вчинення основного зло...
