ьно спрямовані на приховування та маскування джерел походження, власників, місцезнаходження, існування грошових коштів, а також планів їх подальшого використання. Дані види дій не підпадають під визначення відмивання грошей у вузькому сенсі. До них відносяться витрачання готівкових коштів і приховування доходів шляхом залишення на місці.
Витрачання готівки. Злочинець може встановити дистанцію між собою і правом власності на нелегальні доходи, витрачаючи їх на товари і послуги, замість того, щоб інвестувати їх або перетворити на інші фонди, утримувані на тривалий термін. Злочинці витрачати наявні кошти в великих розмірах і або залишаючи при цьому або вкрай мізерну документацію, або не залишаючи жодної документації, що ускладнює зусилля правоохоронних органів з відновлення подібних операцій.
Швидка трата злочинцем своїх доходів на придбання споживчих товарів може утруднити його виявлення шляхом простеження послідовності володіння засобами.
Приховування доходів шляхом збереження їх без руху. Історія організованої злочинності сповнена розповідями про гроші, захованих у підвалах і склепах або навіть набитих в матраци. Подібна поведінка може бути не характерним для "підприємців", що діють в області торгівлі наркотиками або організованої злочинності. Злочинці можуть вести себе таким чином, якщо вони заробляють більше того, що здатні витратити або просто хочуть зосередити свої кошти для особистих витрат або інвестицій, то тоді вони не відчувають великої потреби в готівці або замінюють їх цінних паперах.
Подібне економічне поведінка відповідає запитам тих злочинців, яких відрізняє більш консервативна манера витрачати гроші, наприклад, таких, які можуть пізніше витратити свої гроші в менших кількостях, викликаючи при цьому менше підозр.
Моделі відмивання кримінальних фондів грошових коштів
трьохфазова модель. Вона є найбільш поширеною і передбачає виділення в єдиному процесі легалізації наступних стадій: розміщення (рlасеment), розшарування (layering) та інтеграція (integration). Зазначені три стадії можуть здійснюватися одночасно або частково накладатися один на одного. Це залежить від наявного механізму легалізації та від вимог, що пред'являються злочинною організацією.
Розміщення (рlасеment) - це фізичне розміщення готівкових коштів у мобільні фінансові інструменти, територіальне видалення від місць їх походження. Розміщення здійснюється в традиційних фінансових установах; нетрадиційних фінансових установах; роздрібної торгівлі, або повністю за межами країни.
Етап розміщення великих сум готівки є самим слабкою ланкою в процесі відмивання грошей. Незаконно отримані гроші найбільш легко можуть бути виявлені на цьому етапі.
Розшарування (layering) - відрив незаконних доходів від їх джерел шляхом складного ланцюга фінансових операцій, спрямованих на маскування перевіряється сліду цих доходів. Якщо розміщення великих сум грошей пройшло успішно, тобто ...
