чину/країна "відмивання" грошей.
Перший сектор - країна основного злочину/легальність. У цьому секторі здійснюється внутрішнє, попереднє "Відмивання". p> Другий сектор - країна основного злочину/нелегальність. У цьому секторі відбувається збір пройшли попереднє "відмивання" грошей в пул і підготовка їх до контрабанди.
Третій сектор - країна "відмивання" грошей/нелегальність. У цьому секторі відбувається підготовка до введення грошей в легальну фінансову систему.
Четвертий сектор - країна "відмивання" грошей/легальність. Тут проізводятсямаскіровочние дії у вигляді переказів, інвестиції.
Двофазна модель. Відповідно до цієї моделі основними стадіями легалізації є Money Laundering ("відмивання" грошей) і Recycling (Повернення в оборот). p> П. Бернасконі відносить ці стадії, відповідно, до відмиванню першого та другого ступеня.
Перша ступінь являє собою "відмивання" грошей, отриманих безпосередньо від скоєного злочину. "Відмивання" першого ступеня здійснюється шляхом обміну грошей на купюри іншого гідності або інші види валют. На цій стадії здійснюються короткострокові операції.
Друга ступінь представлена ​​середньостроковими і довгостроковими операціями, за допомогою яких попередньо відмитим грошей надається видимість отриманих із законних джерел та вводяться в легальний економічний оборот.
Відповідно з цим підходом П. Бернасконі розрізняє країни вчинення основного злочину, що став джерелом доходу, і країни "Відмивання" грошей. p> Основна проблема відмивання грошей зводиться, таким чином, до перекладу великих незаконно отриманих готівкових сум чи іншого майна в легко керовані фінансові інструменти або інші види майна.
Далі розглядаються основні форми "відмивання" грошей у рамках найбільш поширеною трьохфазова моделі, на кожній з стадій якої застосовуються специфічні методи.
Розміщення - перша стадія відмивання доходів, отриманих з нелегальних джерел
Розміщення (рlасеment) - це фізичне розміщення готівкових коштів у мобільні фінансові інструменти, територіальне видалення від місць їх походження.
Розміщення є першим кроком легалізації грошей і найбільш слабкою ланкою в процесі відмивання грошей. Незаконно отримані гроші відносно легше можуть бути виявлені саме на цьому етапі.
Відомі різні методи розміщення, які в Залежно від використовуваних при цьому фінансових інститутів можна об'єднати в наступні категорії (малюнок):
а) розміщення в традиційних фінансових установах; б) розміщення в нетрадиційних фінансових установах; в) розміщення через установи нефінансового сектору; г) розміщення за межами країни.
Розглянемо дані групи методів більш докладно.
А. Розміщення через традиційні фінансові установи. p> Традиційні фінансові установи займаються звичайним фінансовим бізнесом на основі ліцензії або дозволу. До них відносяться банківські та спеціалізовані небанківські фінансово-кредитні інститути (Комерційні ба...
