ного інспектора) до відмови в наданні кредиту?
ТАК
НІ
ПІБ СПП зробив візуальну оцінку клієнта ____________________________________________________________
Підпис СПП ___________________
Дата заповнення ___________________________
Візуальна оцінка документів потенційного клієнта - фізичної особи (позичальника/созаемщика/поручителя/заставодавця)
ПІБ клієнта (повністю) ________________________________________________________
Дата народження клієнта ___/___/______ г
Найменування продукту: _______________________________
1. Чи є видимі ознаки підробки документа, що посвідчує особу клієнта (паспорт)?
Так, є такі ознаки підробки документа:
1.1. Фальсифікація документа:
? на другий сторінці паспорта невідповідність коду підрозділу, що видав паспорт, коду підрозділу у відбитку печатки
? відсутність круглого гербової печатки на другому сторінці паспорта
1.2. Переклеювання/заміна фотографії клієнта:
? порушення структури (розриви) орнаменту ламінуючої плівки
? невідповідність кольору барвника/відмінності ліній в елементі орнаментной сітки, проставленою на паспорті, з елементом даної сітки, проставленим на фотографії
? відсутність/пошкодження/зсув захисного тексту ламінуючої плівки в області фото
? сліди відклеювання/переклеювання фото клієнта
1.3. Інші ознаки:
? травлення тексту - видалення записів, відбитків печаток і штампів шляхом впливу їдкими хімічними речовинами (кислоти, луги)
? підчистка інформації - видалення барвника, яким нанесені штамп (и), печатка чи виконані записи, шляхом механічного впливу
? дописка інформації - внесення записів до первісний текст з частковим його зміною
? малювання інформації - внесення змін до початкові записи шляхом часткового домальовування або повної рисовки
? постановка відбитків «самонабірних» штампів і печаток
? заміна/вклейка/вшивання листів
? відсутність суцільної зростаючої нумерації сторінок паспорта
? розбіжність серії та номера паспорта на кожному аркуші
Додаткові коментарі _________________________________
Ні
2. Чи є в документі, що засвідчує особу клієнта (паспорті), зовнішні ознаки пошкодження/порушення структури?
Так, є такі ознаки
? наявність здуття ділянок поверхні ламінуючої плівки
? скуйовдженість волокон паперу
? наявність на зворотному боці аркуша паспорта (четвертий сторінка паспорта) під фотографією клієнта зморщеності/зміни кольору паперу
? верхня межа орнаментной сітки ламінуючої плівки нанесена по фотографії і не зачіпає бланк паспорта
Додаткові коментарі _____________________________
Ні
3. Чи є видимі ознаки підробки документа, що підтверджує фінансовий стан клієнта (довідка про доходи, податкова декларація, довідка про розмір призначеної пенсії)
(Якщо надання документа не потрібно, по даному пункту вибирається відповідь «Ні»)
Так, є такі ознаки підробки документа:
? наявність виправлень
? невідповідність найменування організації у пресі та найменування організації в тексті документа
? є ознаки підчищення/дописки/рисовки тексту або друку
Додаткові коментарі __________________________
Ні
4. Чи є видимі ознаки підробки документа, що підтверджує зайнятість клієнта (трудова книжка)?
(Якщо надання документа не потрібно, по даному пункту вибирається відповідь «Ні»)
Так, є такі ознаки підробки документа:
? відсутність ідентичності серії та номера на всіх сторінках документа
? відсутність суцільної зростаючої нумерації сторінок документа
? невідповідність найменування організації у пресі та найменування організації в тексті документа
? є ознаки підчищення/дописки/рисовки посвідчувального напису.
Додаткові коментарі ________________________________ <...
