лтерського обліку, включаючи автоматичне відкриття рахунків і формування проводок нa всіх етапах життєвого циклу векселя;
формування основних видів звітності: внутрішньої аналітичної звітності та обов'язкової звітності відповідно до вимог Банку Росії.
Модуль обслуговування населення. Вирішуються завдання:
обслуговування населення з проведенням всього спектру необхідних операцій «без відкриття рахунку» (перекази коштів без відкриття рахунку, операції з цінностями, депозитарні послуги та валютно обмінні операції) і «по рахунку» (оформлення депозитних договорів, реєстрація умов вкладів, зміна умов вкладу, розрахунок відсотків і автоматичний бухгалтерський облік; платежі в рублях і валюті з рахунку; надання кредитів населенню, робота з організаціями пo обслуговуванню співробітників і населення).
Модуль господарських договорів. Вирішуються завдання:
ведення реєстру укладених банком господарських договорів;
обробка та зберігання документів no договорами (рахунки, накладні, акти, рахунки фактури);
формування платіжних документів з оплати рахунків, накладних, закриття актів;
автоматичне формування рахунків фактур по клієнтських операцій, а також ведення книги покупок і продажів;
формування оперативної звітності з контролю і планування розрахунків з постачальниками;
планування і контроль виконання видаткової частини бюджету банку.
Модуль операцій з цінними паперами. Вирішуються завдання:
автоматизований облік і оформлення угод з цінними паперами
ведення власних (торговельного та інвестиційного) і клієнтських портфелів;
ведення власної та клієнтської позиції no грошовим коштам та цінних паперів;
автоматичне бухгалтерське оформлення результатів операцій;
автоматичний розрахунок і утримання комісійної винагороди із клієнтів;
переоцінка торгового портфеля банку no ринкової вартості цінних паперів, формування бухгалтерських проводок no результатами переоцінки;
розрахунок фінансового результату no власним і клієнтських операцій;
формування основних видів звітності.
Висновок
З усього вищесказаного можна зробити висновок, що використання найсучасніших комп'ютерних технологій приносить банкам великі прибутки і допомагає їм перемогти в конкурентній боротьбі. Будь-яка автоматизована банківська система являє собою складний апаратно-програмний комплекс, що складається з безлічі взаємозалежних модулів. Цілком очевидна роль мережних технологій у таких системах. По суті БС представляє з себе комплекс, що складається з безлічі локальних і глобальних обчислювальних мереж. У БС сьогодні застосовується найсучасніше мережне і телекомунікаційне устаткування. Від правильної побудови мережевої структури БС залежить ефективність і надійність її функціонування.
Оскільки попит на БС досить високий, а ціна висока, багато великі компанії-виробники комп'ютерної техніки та ПО пропонують на ринку свої розробки в даній області. Перед відділом автоматизації банку постає важке питання вибору оптимального рішення. Банківська сфера визначає дві основні вимоги до БС - забезпечення надійності та безпеки передачі комерційної інформації. Останнім часом для взаємодії з клієнтами і здійснення розрахунків все частіше використовуються відкриті глобальні мережі (наприклад Internet). Остання обставина ще більш посилює значимість захисту переданих даних від несанкціонованого доступу.
Судячи з усього, найближчим часом темпи розвитку БС (особливо в нашій країні) будуть стрімко зростати. Практично всі з'являються мережні технології будуть швидко братися банками на озброєння. Неминучі процеси інтеграції банків рамках національних і світових банківських співтовариств.
Список використаної літератури
Ахватова, І. Інформаційні системи банку//Банківські технології.- 2009. - №1.- С. 16-17.
Бабаєва, Ю.А. Бухгалтерський фінансовий облік: Підручник для вузів/під ред. Проф.- М .: Вузівський підручник, 2012. - 525 с.
Багата, І.М., Хахонова Н.Н. бухгалтерський облік: екзаменаційні відповіді.- 3-е изд. Серія «Здаємо іспит».- Ростов н/Д: «Фенікс», 2008. - 448 с.
Богаченко, В.М Бухгалтерський облік для менеджерів: Підручник/В.М.Богаченнко, Н.А.Кіріллова. Изд-е 2-е, дополн. і перераб.- Ростов н/Д: Фенікс, 2010. - 368 с.
Гамидов, Г.Н. Банківське та кредитне ...
